一、《實(shí)施意見》出臺(tái)的背景？ 

當(dāng)前全國(guó)非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴(kuò)散蔓延趨勢(shì)。上海經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況整體良好，絕大多數(shù)企業(yè)規(guī)范發(fā)展，非法集資風(fēng)險(xiǎn)總體平穩(wěn)可控。非法集資活動(dòng)在以P2P為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融等投資理財(cái)領(lǐng)域表現(xiàn)活躍，上海支持互聯(lián)網(wǎng)金融等企業(yè)規(guī)范發(fā)展，對(duì)有問題的企業(yè)及時(shí)責(zé)令整改，對(duì)涉嫌非法集資的企業(yè)堅(jiān)決打擊取締。

為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，探索特大型金融中心城市防范和處置非法集資工作新路子，推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)，市政府制定出臺(tái)《上海市關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見》，完善打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)體制，明確工作目標(biāo)任務(wù)，營(yíng)造良好的上海國(guó)際金融中心發(fā)展環(huán)境。

二、什么是非法集資？非法集資的主要特征有哪些？ 

非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾 (單位和個(gè)人)吸收資金的行為。 非法集資的主要特征包括：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),以合法形式掩蓋非法目的，違規(guī)向社會(huì)籌集資金;二是通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金。 

三、《實(shí)施意見》工作目標(biāo)是什么？ 

《實(shí)施意見》工作目標(biāo)：一是非法集資高發(fā)勢(shì)頭得到遏制，存量風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)妥化解，增量風(fēng)險(xiǎn)逐步減少；二是非法集資監(jiān)測(cè)到位、預(yù)警及時(shí)、防范得力；三是處置非法集資工作納入法治化軌道，案件得到依法穩(wěn)妥處置；四是防范和處置非法集資體制機(jī)制不斷健全，金融發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化，為全面推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)保駕護(hù)航。 

 四、《實(shí)施意見》工作任務(wù)有哪些？ 

本市防范和處置非法集資工作的主要任務(wù)是，健機(jī)制，健全打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制，明晰行業(yè)主管、監(jiān)管部門職責(zé)，落實(shí)區(qū)（縣）政府屬地管理責(zé)任；強(qiáng)監(jiān)管，加強(qiáng)日常監(jiān)管，強(qiáng)化事中事后管理，做好源頭防控；早發(fā)現(xiàn)，建立立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，做到早發(fā)現(xiàn)、早研判、早預(yù)警、早處置；打重點(diǎn)，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)案件，依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)；常宣傳，健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制，提高宣傳教育的廣泛性、針對(duì)性和有效性。

五、本市打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)體制是怎么樣的？如何調(diào)整？ 

2007年，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議。2010年，市政府辦公廳發(fā)文成立上海市打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組分別下設(shè)打擊非法集資活動(dòng)辦公室（設(shè)在上海銀監(jiān)局）和打擊非法證券活動(dòng)辦公室（設(shè)在上海證監(jiān)局）。2014年，市政府辦公廳再次發(fā)文調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)小組，打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，辦公室下設(shè)兩個(gè)專項(xiàng)工作組，其中，打擊非法集資活動(dòng)專項(xiàng)組設(shè)在上海銀監(jiān)局，打擊非法證券活動(dòng)專項(xiàng)組設(shè)在上海證監(jiān)局。

目前組織架構(gòu)、工作機(jī)制運(yùn)行平穩(wěn)，有力加強(qiáng)了對(duì)非法金融活動(dòng)整體打擊的力度，取得一定效果。隨著上海國(guó)際金融中心建設(shè)不斷推進(jìn)，在市場(chǎng)集聚、資金積聚的同時(shí)，本市也容易成為各類非法金融活動(dòng)的匯聚地，防范和處置非法金融活動(dòng)任務(wù)艱巨。 根據(jù)工作需要，為進(jìn)一步落實(shí)好國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)文件精神，強(qiáng)化對(duì)包括非法集資在內(nèi)的非法金融活動(dòng)打擊力度，結(jié)合本市打擊非法金融活動(dòng)新特點(diǎn)、新趨勢(shì)，《實(shí)施意見》調(diào)整充實(shí)現(xiàn)有領(lǐng)導(dǎo)小組架構(gòu)，增加成員單位。同時(shí)，在領(lǐng)導(dǎo)小組下增設(shè)案件偵辦組、信訪維穩(wěn)組、宣傳教育組，三個(gè)工作組按照領(lǐng)導(dǎo)小組要求，重點(diǎn)落實(shí)防范和處置非法集資等相關(guān)工作任務(wù)。 

 六、《實(shí)施意見》主要內(nèi)容是什么？ 

《實(shí)施意見》共20條，結(jié)合上海實(shí)際，貫穿“健機(jī)制、強(qiáng)監(jiān)管、早發(fā)現(xiàn)、打重點(diǎn)、常宣傳”的工作思路。主要內(nèi)容包括：

一是強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制。充實(shí)調(diào)整市打擊非法金融活動(dòng)工作組織架構(gòu)，行業(yè)主管、監(jiān)管部門履行一線把關(guān)職責(zé)，區(qū)（縣）政府落實(shí)屬地管理責(zé)任。

二是加強(qiáng)日常監(jiān)管。嚴(yán)格高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，探索自貿(mào)區(qū)監(jiān)管工作全覆蓋，積極發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)等第三方的社會(huì)監(jiān)督作用。

三是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。建立監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，強(qiáng)化廣告資訊管理，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。

四是依法穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)案件。依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，加強(qiáng)分工協(xié)作。

五是加大宣傳教育力度。健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制，形成多方聯(lián)動(dòng)宣傳教育工作格局。

六是落實(shí)配套保障措施。加強(qiáng)市區(qū)兩級(jí)防范和處置非法集資活動(dòng)工作隊(duì)伍建設(shè)，將區(qū)（縣）政府防范和處置非法集資工作納入綜治考評(píng)，強(qiáng)化工作培訓(xùn)指導(dǎo)。同時(shí)，形成重點(diǎn)任務(wù)分工表，明晰工作任務(wù)及責(zé)任單位，以利于任務(wù)分解、抓好落實(shí)。 

 七、如何強(qiáng)化工作機(jī)制？ 

在健全完善領(lǐng)導(dǎo)體制基礎(chǔ)上，行業(yè)主管、監(jiān)管部門要履行一線把關(guān)職責(zé)，加強(qiáng)日常監(jiān)督，牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。對(duì)沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由區(qū)（縣）政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。各部門要密切關(guān)注非法集資高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。區(qū)（縣）政府落實(shí)屬地管理責(zé)任，健全本轄區(qū)防范和處置非法集資工作機(jī)制，配合行業(yè)主管、監(jiān)管部門做好風(fēng)險(xiǎn)排查和案件處置等工作，切實(shí)防范并妥善處置本轄區(qū)因非法集資而引發(fā)的群體性事件，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。 

 八、如何加強(qiáng)日常監(jiān)管？ 

嚴(yán)格高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入方面，市場(chǎng)監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的登記管理，嚴(yán)格把握準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。各區(qū)（縣）政府要密切關(guān)注重點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確“誰引進(jìn)、誰負(fù)責(zé)”的招商原則，落實(shí)源頭防控。加強(qiáng)事中事后監(jiān)管方面，各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防。加強(qiáng)部門間信息共享和對(duì)失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)綜合執(zhí)法機(jī)制。

探索自貿(mào)區(qū)監(jiān)管工作全覆蓋方面，自貿(mào)區(qū)管委會(huì)、浦東新區(qū)政府在中央駐滬金融管理部門指導(dǎo)下，以非金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)領(lǐng)域的監(jiān)管為重點(diǎn)，推動(dòng)自貿(mào)區(qū)功能性監(jiān)管試點(diǎn)，穩(wěn)步推廣經(jīng)驗(yàn)，探索實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)（類）金融活動(dòng)的全覆蓋監(jiān)管。發(fā)揮第三方社會(huì)監(jiān)督作用方面，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)等第三方的社會(huì)監(jiān)督作用，在行業(yè)信息透明度和共享機(jī)制方面建立行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；規(guī)范、培育優(yōu)質(zhì)第三方評(píng)級(jí)與咨詢機(jī)構(gòu)，形成多元市場(chǎng)監(jiān)管格局。 

九、如何加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警？ 

建立監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制方面，創(chuàng)新工作方法，依托城市網(wǎng)格化綜合管理平臺(tái)發(fā)現(xiàn)疑似非法集資活動(dòng)線索，建立金融風(fēng)險(xiǎn)輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，支持征信機(jī)構(gòu)和第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)建立準(zhǔn)（類）金融活動(dòng)的信息監(jiān)測(cè)和披露平臺(tái)，完善民間借貸日常信息監(jiān)測(cè)機(jī)制，加快建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度。強(qiáng)化廣告資訊管理方面，各區(qū)（縣）政府及相關(guān)部門要加強(qiáng)廣告資訊管理，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任；工商部門要嚴(yán)格廣告審查；宣傳主管部門要督促本市屬地媒體加強(qiáng)涉嫌非法集資廣告審查把關(guān)，審慎審查廣告主的主體資格及廣告內(nèi)容。加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方面，市打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織區(qū)（縣）政府和有關(guān)部門，針對(duì)投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸等重點(diǎn)領(lǐng)域，開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作；定期組織工作例會(huì)等，研判非法集資活動(dòng)形勢(shì)，并及時(shí)提出相關(guān)工作建議。 

十、如何依法穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)案件？ 

依法懲處非法集資違法犯罪活動(dòng)方面，強(qiáng)化行政執(zhí)法與刑事司法銜接，堅(jiān)持將處置非法集資工作納入法治軌道，依法依規(guī)，積極穩(wěn)妥化解處置。加強(qiáng)分工協(xié)作方面，按照辦案、維穩(wěn)、資產(chǎn)處置有機(jī)銜接的工作機(jī)制，逐步形成行業(yè)主管部門牽頭負(fù)責(zé)總體協(xié)調(diào)、公檢法政法部門依法辦案、屬地區(qū)（縣）配合維穩(wěn)，有關(guān)部門各司其責(zé)、共同配合的工作機(jī)制。對(duì)于跨區(qū)域案件的處置，堅(jiān)持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩(wěn)的工作原則，加強(qiáng)協(xié)作，形成處置和維穩(wěn)工作合力。 

 十一、如何加大宣傳教育力度？ 

健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制方面，建立市級(jí)層面統(tǒng)一規(guī)劃，宣傳主管部門協(xié)調(diào)推動(dòng)，行業(yè)主管、監(jiān)管部門指導(dǎo)落實(shí)，相關(guān)部門積極參與，區(qū)（縣）政府全面落實(shí)，宣傳教育工作生動(dòng)深入的常態(tài)化宣傳教育工作機(jī)制。形成多方聯(lián)動(dòng)宣傳教育工作格局方面，市級(jí)層面加強(qiáng)對(duì)區(qū)（縣）宣傳教育工作的指導(dǎo)和服務(wù)，區(qū)（縣）政府推動(dòng)宣傳教育進(jìn)樓宇、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭。行業(yè)主管、監(jiān)管部門及工商、公安等部門定期開展各類宣傳教育活動(dòng)。宣傳主管部門要指導(dǎo)監(jiān)督媒體積極履行社會(huì)責(zé)任，加大對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)教育工作力度。金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行防范非法集資的宣傳教育義務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置張貼警示標(biāo)識(shí)。 

 十二、如何落實(shí)配套保障措施？ 

加強(qiáng)基礎(chǔ)支持方面，各區(qū)（縣）政府要同步調(diào)整充實(shí)區(qū)（縣）打擊非法集資活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，指定專門人員，設(shè)定專門崗位從事日常工作，將防范和處置非法集資工作經(jīng)費(fèi)納入同級(jí)政府預(yù)算。開展綜治考評(píng)方面，將防范和處置非法集資工作納入?yún)^(qū)（縣）社會(huì)管理綜合治理、領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部的考核評(píng)比內(nèi)容，表彰獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)，對(duì)工作失職、瀆職行為依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任。強(qiáng)化培訓(xùn)指導(dǎo)方面，市區(qū)兩級(jí)相關(guān)部門要定期圍繞法規(guī)政策解讀、典型案件剖析、常見手法曝光、新型風(fēng)險(xiǎn)警示等開展互動(dòng)交流，加強(qiáng)培訓(xùn)指導(dǎo)。

（看看新聞網(wǎng)記者：陳弋）