銀行與商家合作，經(jīng)常有刷信用卡返利活動，不承想竟有不法分子動起了“薅羊毛”的歪腦筋。

民警接到某銀行提供的線索，近期，該銀行個別信用卡出現(xiàn)同一時間段內(nèi)在全國多地商戶集中刷卡消費的異?，F(xiàn)象。

接到舉報后，上海寶山警方立即啟動“警銀聯(lián)動”合作機制，通過分析這些異常信用卡資金流，民警發(fā)現(xiàn)，這些信用卡主要針對特定品類商戶的返利活動，如“旅游白金卡”可訂酒店返利，“養(yǎng)車白金卡”可加油消費返利等，且這些信用卡均存在突擊消費、跨地域消費的情況。

經(jīng)進一步查詢發(fā)現(xiàn)，在轉賬過程中，收款方儲蓄卡與付款方信用卡的持有人，多為同一人。據(jù)此，民警推斷其中可能存在虛假消費套利的嫌疑。

上海寶山警方迅速成立專案組，根據(jù)持卡人信息逐步鎖定多名嫌疑人，在本市多地開展集中收網(wǎng)行動，抓獲犯罪嫌疑人蘇某等7人。

當場繳獲各類“跳碼”POS機11臺，各類儲蓄卡、信用卡共計179張及作案手機19部。

蘇某等人到案后，對自己涉嫌詐騙的犯罪行為供認不諱。據(jù)犯罪嫌疑人交代：他們在信用卡返利促銷活動中，為牟取不法利益，分別從親朋好友處借得大量信用卡，并通過非法修改POS機代碼，綁定自己名下的儲蓄卡，冒充特定品類商戶，進行虛假消費套現(xiàn)行為。足不出戶，就能對全國多地的“商戶”進行“刷卡”消費，從而“薅”取刷卡消費返利1%-1.5%的“羊毛”。

經(jīng)初步統(tǒng)計，7人自2023年9月至今，人均刷卡百余次，非法獲利共計16萬元。

目前，7名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪，已被寶山警方依法刑事拘留。