【引言】

4月4號(hào)，中晉系實(shí)際控制人徐勤和他的高管團(tuán)隊(duì)被上海警方攔在了機(jī)場(chǎng)，一個(gè)巨大的龐氏騙局由此揭開(kāi)。

截至案發(fā)，中晉累計(jì)向2.5萬(wàn)名投資者非法吸收金額累計(jì)近399億元。

插翅難飛

徐勤與妻子

這是4月4號(hào)，經(jīng)偵總隊(duì)在虹橋機(jī)場(chǎng)截獲徐勤時(shí)，拍下的照片，旁邊就是他第二任妻子，同為公司高管的殷某。當(dāng)時(shí)殷某已經(jīng)懷有五個(gè)多月身孕，兩人在今年初已經(jīng)領(lǐng)證。據(jù)徐勤供述，當(dāng)時(shí)他正準(zhǔn)備飛往香港商討借殼上市。

徐勤簽字

徐勤和他的高管團(tuán)隊(duì)隨即被警方帶回、并控制在他湯臣一品的住所。當(dāng)?shù)诙炀阶屗炇鹚巡榱顣r(shí)，他已經(jīng)癱坐在沙發(fā)上，慌亂到簽署日期時(shí)又簽了一次名。

徐勤說(shuō)，從4月4號(hào)上午被帶回家中，一直到第二天中午警察送來(lái)搜查令，他中間一直沒(méi)有休息過(guò)，就地組織所有高管開(kāi)會(huì)，準(zhǔn)備自己給自己踩剎車。

徐勤是誰(shuí)？

徐勤簡(jiǎn)歷

徐勤，35歲，上海本地人。1999年高中畢業(yè)后，在濟(jì)南軍區(qū)某部隊(duì)服役，期間2003年到2005年在陸軍指揮學(xué)院學(xué)習(xí)。2008年復(fù)員后，在滬上某三甲醫(yī)院基建規(guī)劃處任科員。直到2012年辭職開(kāi)辦中晉公司。

獨(dú)家視頻：“中晉系”實(shí)際控制人徐勤自稱金融愛(ài)好者 根本無(wú)相關(guān)學(xué)歷和資質(zhì)

徐勤自己承認(rèn)，對(duì)于金融行業(yè)，他既沒(méi)有相關(guān)學(xué)歷、資質(zhì)，也沒(méi)有相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，只是個(gè)金融愛(ài)好者。但是他大量自學(xué)了基金從業(yè)考試，證券從業(yè)考試、期貨從業(yè)考試，對(duì)金融的興趣愛(ài)好非常大，妄想通過(guò)掌握的一些基礎(chǔ)理論知識(shí)，結(jié)合一些可能小小的市場(chǎng)操作經(jīng)驗(yàn)，來(lái)實(shí)現(xiàn)一個(gè)放大杠桿的操作，所以成立了一個(gè)金融公司。

網(wǎng)傳徐勤是一名官二代或者富二代，真的如此嗎？

據(jù)警方查證，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身，網(wǎng)傳信息并不真實(shí)。

龐氏騙局

從一個(gè)無(wú)名小輩，在短短三四年間，成立了龐大的中晉系以及國(guó)太系兩大公司，非法吸收金額累計(jì)高達(dá)近399億元。這一切，是如何實(shí)現(xiàn)的？

第一桶金

2011年11月，徐勤就注冊(cè)了第一家?guī)в?quot;中晉"二字的財(cái)務(wù)咨詢公司。

中晉這個(gè)名字的由來(lái)，據(jù)徐勤自己說(shuō)，是因?yàn)樵谧詫W(xué)中，他了解到，中國(guó)的現(xiàn)代金融業(yè)起源于山西的晉商：日升昌。后來(lái)，徐勤還注冊(cè)了中晉1824的商標(biāo)，因?yàn)?824年正是日升昌成立之年。

2012年，從醫(yī)院離職后，徐勤開(kāi)始了他的致富之路。中晉公司開(kāi)始運(yùn)作時(shí)，全部資本共計(jì)500萬(wàn)元，其中他自己的積累大概100萬(wàn)左右，問(wèn)前妻家里借了200萬(wàn)左右，當(dāng)時(shí)招了兩個(gè)人，也借來(lái)200萬(wàn)左右。

最初，他以許諾每月2%的收益率，短時(shí)間內(nèi)，就從40名左右的投資者那里，募集到了5000萬(wàn)元人民幣。

中晉野望

第一桶金的到來(lái)，讓徐勤的野心變得更大，他想要募集50億元資金。為了完成目標(biāo)，他砸下重金包裝中晉公司。

中晉公司所在辦公樓

金茂大廈、環(huán)球金融中心、外灘5號(hào)……這是中晉的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

代言人潘曉婷

著名臺(tái)球運(yùn)動(dòng)員代言、電視節(jié)目冠名、市中心的顯眼廣告牌……這些是中晉的高強(qiáng)度對(duì)外宣傳。

徐勤公司銷售在朋友圈炫富

美女、香車、數(shù)不盡的人民幣，這些則是中晉銷售經(jīng)理在朋友圈的曬富。

通過(guò)種種包裝手段，中晉系一下子被貼上了高大上的標(biāo)簽。與此同時(shí)，中晉用10%到25%不等的高收益來(lái)吸引投資者，在去年更是推出了收益率高達(dá)400%的產(chǎn)品。為了完成50億元的目標(biāo)，徐勤更是成立了220多家有限合伙企業(yè)。

徐勤說(shuō)，成立這么多企業(yè)的原因，是想以私募股權(quán)基金的合法形式，來(lái)掩蓋非法吸收公眾存款的目的。因?yàn)榘凑兆C監(jiān)會(huì)證券法的要求，每個(gè)證券基金不得向超過(guò)50個(gè)投資者募集資金，當(dāng)時(shí)設(shè)計(jì)的募集資金的計(jì)劃，他們需要將近200家以上公司才能夠募集到。

有虛無(wú)實(shí)

募集了龐大的資金之后，徐勤嘗試找投資項(xiàng)目。一開(kāi)始，他設(shè)立了幾家種子公司，但發(fā)現(xiàn)KPI根本完不成，回本太慢。于是，他決定親手包裝公司、再到資本市場(chǎng)上市，退出盈利。徐勤伙同公司高管，先后在多地成立了120多家所謂的實(shí)體公司，也就是國(guó)太系。然后采用虛假貿(mào)易并額外支付毛利潤(rùn)一到兩成的方式，虛增這些公司的經(jīng)營(yíng)收入。

比如國(guó)太系中一家房地產(chǎn)企業(yè)會(huì)收購(gòu)第三方公司的房屋租賃業(yè)務(wù)，來(lái)粉飾賬面。
 

這家第三方公司原本要將一套房子，以1萬(wàn)元租金租借給客戶。國(guó)太系房產(chǎn)公司就向第三方公司以6000元租下來(lái)，再以一萬(wàn)元轉(zhuǎn)租給客戶。這樣一來(lái)，房東不是平白少了4000元？不！這時(shí)國(guó)太總公司會(huì)以其他方式，補(bǔ)給房東4400元。這樣房東就平白多賺了四百塊，而國(guó)太系這家房產(chǎn)公司的賬目就更好看了。
 

徐勤說(shuō)，收購(gòu)?fù)袠I(yè)公司可能不打算上市或者退出資本市場(chǎng)的業(yè)務(wù)，把他們已經(jīng)成立10年、20年的業(yè)務(wù)流水、業(yè)務(wù)利潤(rùn)，通過(guò)溢價(jià)的方式收購(gòu)到國(guó)太的報(bào)表里面，一般要支付毛利潤(rùn)的一到兩成。而粉飾賬目的資金其實(shí)都是投資人買的單。

而更多的時(shí)候，他們則直接買虛賣虛。

比如，國(guó)太系旗下有一家羽泰信息，對(duì)外宣傳是一家信息產(chǎn)業(yè)公司，但實(shí)際沒(méi)有什么業(yè)務(wù)。為了向投資者展現(xiàn)完美的報(bào)表，羽泰信息找到一家第三方公司，讓它以100萬(wàn)的價(jià)格購(gòu)買了羽泰信息根本不存在的項(xiàng)目，這樣羽泰信息就有了100萬(wàn)的營(yíng)業(yè)額。這個(gè)時(shí)候，母公司國(guó)太控股再以110萬(wàn)的價(jià)格，從第三方公司手中把該項(xiàng)目買回來(lái)，第三方公司凈賺10%%。正是通過(guò)這種讓母公司虧損，進(jìn)行虛假貿(mào)易的方式，來(lái)虛增旗下子公司的利潤(rùn)。

警方查明，徐勤旗下的120多家所謂的實(shí)體產(chǎn)業(yè)公司，都是通過(guò)虛增業(yè)績(jī)、貿(mào)易空轉(zhuǎn)（徐勤所謂的貿(mào)易互換、貿(mào)易攔截），來(lái)虛增產(chǎn)業(yè)公司的業(yè)績(jī)，然后虛增業(yè)績(jī)當(dāng)中產(chǎn)生的成本，再由國(guó)太控股母公司來(lái)補(bǔ)貼。

徐勤不斷玩著這種左手倒右手的游戲，假借私募股權(quán)基金的形式募集資金，進(jìn)入國(guó)太控股母公司的資金池，再由徐勤統(tǒng)一支配使用。然而，這120多家國(guó)太系旗下的子公司，實(shí)質(zhì)還是虧本經(jīng)營(yíng)，入不敷出，沒(méi)有一家公司是盈利的。

據(jù)查，徐勤的所有產(chǎn)業(yè)公司，都是屬于入不敷出，虧本經(jīng)營(yíng)。120多家公司，盡管有營(yíng)業(yè)收入但是目前沒(méi)有一家是盈利的。

垂死掙扎

沒(méi)有任何盈利來(lái)源的徐勤，面臨著四處需要花錢的窘境。整個(gè)中晉系公司每天的支出就要近500萬(wàn)元，一個(gè)月就是1.5億元。眼看高樓要塌，徐勤急著要把國(guó)太系的子公司借殼上市，從而在資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)退出。于是，他在港交所購(gòu)買中國(guó)創(chuàng)新、中國(guó)趨勢(shì)、華耐控股三家上市公司的股權(quán)，而這3只股票都是仙股。目前中國(guó)創(chuàng)新、中國(guó)趨勢(shì)股價(jià)只有港幣1分多，而華耐控股也只有1毛多。所謂仙股，就是港股中一些價(jià)格低于一元，甚至只有幾分錢的個(gè)股，這些個(gè)股每天的交易量常常為零，而莊家炒作時(shí)，股價(jià)上躥下跳，讓普通投資者難以把握。就是通過(guò)購(gòu)買仙股的手段，徐勤將虧損風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給了投資者。

徐勤說(shuō)，國(guó)太系的公司走IPO肯定是沒(méi)有可能的，那么要變現(xiàn)，要真正退出，就只有一種方式：借殼?？紤]到總體體量問(wèn)題，在國(guó)內(nèi)借殼上市，國(guó)太還沒(méi)達(dá)到這個(gè)規(guī)模，而且國(guó)內(nèi)IPO實(shí)行審批制，排隊(duì)時(shí)間也很長(zhǎng)。選擇港股也是抱著僥幸心理，因?yàn)樾烨诿髦獙?shí)現(xiàn)在香港借殼上市，必須通過(guò)聯(lián)交所的審批，香港聯(lián)交所的審核也是相當(dāng)嚴(yán)格的。

事實(shí)上，徐勤對(duì)于這樣一種空手套白狼的做法，沒(méi)有任何利潤(rùn)來(lái)源，所有的開(kāi)銷、支出全部來(lái)自投資者的投資款，他自己也心知肚明，這就是一個(gè)龐氏騙局。

獨(dú)家視頻：“中晉系”實(shí)際控制人徐勤：對(duì)這個(gè)巨大的龐氏騙局心知肚明

大肆揮霍

公安經(jīng)偵部門查實(shí)，中晉系未兌付金額超過(guò)52億元，涉及1萬(wàn)2千多名投資者，那么投資者的錢都去了哪里？

除了用來(lái)償付投資者的本息、包裝公司，更多的錢，則被徐勤個(gè)人肆意揮霍。在外人眼里，徐勤過(guò)著神仙般的生活，住豪宅、開(kāi)好車，頂級(jí)奢侈品想買就買，包機(jī)境外游說(shuō)走就走。而支撐他奢華生活的，是一個(gè)個(gè)普通投資者的錢。

徐勤家中的小橋流水

這是徐勤在湯臣一品1號(hào)樓租住的1200平米豪宅，租住是因?yàn)榉轿蛔詈玫?號(hào)樓都是大平層，只租不售。

裝修則全部出自徐勤的手筆。近300平的客廳，變成了一個(gè)小橋流水的庭院，臨江五、六平米的一角，被金屬網(wǎng)圍成了一個(gè)籠子，從地上散落的羽毛，可以看出這里曾經(jīng)養(yǎng)過(guò)鳥。

關(guān)孔雀的籠子

徐勤說(shuō)，里面曾經(jīng)養(yǎng)過(guò)兩只朋友送的孔雀，收下了以后也沒(méi)地方放，就讓裝修工人先弄個(gè)籠子放在這里。

價(jià)值近百萬(wàn)的巨型弧面電視機(jī)

近百平的主臥里，電視機(jī)是價(jià)值近百萬(wàn)的巨型弧面電視機(jī)。

斑馬皮

堆滿各種物品的書房地上，除了紅酒、高檔滋補(bǔ)品，還有斑馬皮和獅子皮。

徐勤家中堆砌的愛(ài)馬仕盒子

起居室這座比人高的小山，是各種愛(ài)馬仕產(chǎn)品的外包裝盒，買了東西盒子堆在家里據(jù)說(shuō)是身份的象征。

愛(ài)馬仕自行車

連客廳里兩輛隨意擺放自行車也是愛(ài)馬仕的，真皮把手、真皮坐墊，每輛價(jià)值7萬(wàn)元。

徐勤家中的油畫

徐勤家里的裝飾畫，大多都是十月革命題材的油畫，從中不難看出，徐勤有一些自己的情懷。唯一例外的，是這幅高達(dá)5米的壁畫：金色的田野里，一群神采飛揚(yáng)的年輕人。

徐勤家中壁畫

徐勤說(shuō)，這里面有他自己，他的第二任妻子，以及部分公司高管。當(dāng)時(shí)他們?cè)诓柖嗳A人很多的一個(gè)地區(qū)，這個(gè)葡萄酒莊之前與他們溝通了一下，大概1000萬(wàn)美金，也就是六千萬(wàn)人民幣左右有可能談下來(lái)。然后他們?cè)谀抢锱恼樟裟?，然后回?lái)就把它畫在了墻壁上。

徐勤居住的豪宅小區(qū)

湯臣一品這套住宅一個(gè)月租金要20萬(wàn)，內(nèi)部裝修都是徐勤自己花的錢，房子配套還有一批人馬來(lái)為他服務(wù)，包括專門的菲傭、廚師、司機(jī)、服務(wù)人員等等。據(jù)警方核實(shí)，徐勤在湯臣一品里面還購(gòu)置了三套600平米的房子。

警方從徐勤家中搜查出的名表

4月5日當(dāng)天，警方在徐勤家里搜查時(shí)的取證錄像，多款名表、名包、奢侈品首飾。而隨意放在桌上、墻角，總金額數(shù)百萬(wàn)的各國(guó)貨幣，據(jù)說(shuō)只是徐勤在一次次歐洲、南美、南非、南極之旅中帶回來(lái)的零錢。而徐勤的每次出游，都是包的公務(wù)機(jī)。到任何地方，都住在當(dāng)?shù)刈詈玫目偨y(tǒng)套房。

徐勤也曾對(duì)員工說(shuō)過(guò)，他的生活員工們是想象不到的，就算他明天死了，他這一生一世也值了，因?yàn)榛钸^(guò)了。

徐勤揮霍的公司資產(chǎn)

初步統(tǒng)計(jì)，徐勤個(gè)人揮霍的公司資產(chǎn)至少將近5億，包括1.48億元的豪車、3億元豪宅、游艇1390萬(wàn)，豪華包機(jī)游2300余萬(wàn)。而支撐他奢華生活的，是一個(gè)個(gè)普通投資者的錢。

獨(dú)家視頻：“中晉系”實(shí)際控制人徐勤：每個(gè)月?lián)]霍50萬(wàn) 揮霍公司資產(chǎn)將近5億

雷霆手段

有人會(huì)問(wèn)，4月4號(hào)，徐勤被警方控制的時(shí)候，中晉的資金鏈并沒(méi)有斷裂。如果讓他的繼續(xù)操盤，公司會(huì)不會(huì)走出困局？警方表示，繼續(xù)縱容徐勤吹泡泡，只會(huì)坑害更多的投資者。

在接到投資人舉報(bào)后，經(jīng)偵總隊(duì)馬上展開(kāi)前期查證，發(fā)現(xiàn)中晉系有一系列異常經(jīng)營(yíng)行為。4月4日，當(dāng)徐勤以及部分公司高管準(zhǔn)備出境時(shí)，實(shí)施了抓捕。

警方選擇當(dāng)天抓捕，是因?yàn)榫桨l(fā)現(xiàn)，徐勤整個(gè)資金運(yùn)轉(zhuǎn)有大規(guī)模進(jìn)出，而且他沒(méi)有一個(gè)實(shí)際的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，而資金兌付投資人的缺口非常大。由于擔(dān)心徐勤出境后一旦外逃，會(huì)對(duì)整個(gè)案件的偵辦帶來(lái)很大的一個(gè)障礙。

截至案發(fā)，中晉系累計(jì)向2.5萬(wàn)名投資者非法吸收公眾存款，累計(jì)近399億余元，其中未兌付金額超過(guò)52億元，涉及投資者1.28多萬(wàn)名，其中1.1多萬(wàn)名投資者來(lái)自上海。

被戴上手銬的徐勤

5月13日，包括徐勤在內(nèi)的中晉系35名高管和業(yè)務(wù)經(jīng)理，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。而全面查處之初，警方就已經(jīng)開(kāi)始了全面追贓的工作。包括對(duì)其銀行賬戶，包括車輛，房產(chǎn)、游艇，都進(jìn)行了查封凍結(jié)扣押。包括一些業(yè)務(wù)員的傭金、非法獲利，警方也都在追繳的過(guò)程當(dāng)中。

【結(jié)語(yǔ)】

目前，查封的相關(guān)資產(chǎn)權(quán)屬仍在確認(rèn)中，最終認(rèn)定發(fā)還，還需由法院通過(guò)判決來(lái)裁定。

獨(dú)家視頻：中晉系龐氏騙局揭秘

（看看新聞網(wǎng)記者：張英 毛鴻仁）