今年10月全國(guó)部署開展“斷卡”行動(dòng)以來，上海公安機(jī)關(guān)周密部署、重拳出擊，市區(qū)兩級(jí)反詐中心加強(qiáng)內(nèi)部一體聯(lián)動(dòng)、優(yōu)化外部協(xié)同機(jī)制，堅(jiān)持“以打開路、以打促治、以打促防”，不斷加大線索匯聚和研判打擊力度，集中力量依法嚴(yán)厲打擊非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案勢(shì)頭。

12月1日，上海市公安局舉行新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)“斷卡”行動(dòng)以來，全市公安機(jī)關(guān)已打掉販卡團(tuán)伙12個(gè)，抓獲“兩卡”違法犯罪人員2200余人，今年以來全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件抓獲數(shù)、破案數(shù)同比分別上升58.6%、106.4%。

在當(dāng)天的新聞發(fā)布會(huì)上，來自本市的王先生等3名市民群眾從警方手中領(lǐng)回了130余萬元被及時(shí)止付凍結(jié)的被騙款。會(huì)后，警方還將向24名市民返還420余萬元被騙款。據(jù)了解，今年以來，上海警方已先后將4400余萬元被及時(shí)止付凍結(jié)的被騙錢款返還給市民群眾。

“斷卡”行動(dòng)期間，上海公安機(jī)關(guān)在橫向上建立“1+3+N”部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，由市反詐中心牽頭會(huì)同中國(guó)人民銀行上海總部、上海銀保監(jiān)局、上海市通信管理局等3家職能部門，聯(lián)合三大通信運(yùn)營(yíng)商和在滬主要商業(yè)銀行等單位攜手推進(jìn)打擊整治，確保各項(xiàng)工作措施落地到位，聯(lián)動(dòng)有序、不留死角，旨在嚴(yán)厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，從根源上鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。在縱向上建立“1+16+48”快速反應(yīng)機(jī)制，由市反詐中心牽頭組織全市16家反詐分中心，對(duì)“兩卡”線索在48小時(shí)內(nèi)核查見底并落地打擊，對(duì)全部“兩卡”線索一律做到逐項(xiàng)研判、逐條見底、逐人鎖定，精準(zhǔn)打擊、溯源打擊、集群打擊，切實(shí)形成強(qiáng)大震懾力，讓違法犯罪分子不敢開、不敢收、不敢販。在目標(biāo)上瞄準(zhǔn)4類“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙持續(xù)打擊整治，聚焦開卡、帶隊(duì)、收卡和販卡等4類重點(diǎn)打擊團(tuán)伙，持續(xù)組織全市域、高頻度、多輪次、大規(guī)模的集中打擊整治行動(dòng)，不斷掀起打擊高潮，全力斬?cái)唷皟煽ā遍_辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈，彰顯上海公安機(jī)關(guān)堅(jiān)決打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動(dòng)的態(tài)度和決心。

據(jù)了解，自11月1日國(guó)家反詐中心統(tǒng)一預(yù)警專號(hào)96110在滬啟用以來，市反詐中心已通過96110專號(hào)成功撥打勸阻電話1萬余次，挽回潛在被害人經(jīng)濟(jì)損失6千余萬元。

上海警方表示，此次“斷卡”行動(dòng)沒有期限，全市公安機(jī)關(guān)將始終保持高壓態(tài)勢(shì)，依法嚴(yán)厲打擊開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，直到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子無卡可用。廣大市民群眾一旦發(fā)現(xiàn)買賣“兩卡”的違法犯罪行為，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。同時(shí)，警方提醒市民群眾要妥善保管好自己的身份證件、銀行卡、手機(jī)卡，一旦丟失要立即掛失。買賣、出借對(duì)公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，甚至還可能涉嫌犯罪。

新聞鏈接

任何一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，都離不開信息流（通過電話、微信、網(wǎng)絡(luò)等方式洗腦）和資金流（通過銀行卡、第三方支付等轉(zhuǎn)賬）兩個(gè)關(guān)鍵要素，而信息流和資金流最重要的載體就是手機(jī)卡和銀行卡。具體來說，手機(jī)卡的種類，包括三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡的種類，包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶、結(jié)算卡和非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶（第三方支付）。

在偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)有大量的“實(shí)名不實(shí)人”電話卡、銀行卡被犯罪分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。有些人為了“蠅頭小利”，在不法分子的唆使、引誘下，不惜犧牲個(gè)人的征信信用，以自己的名義辦理電話卡、銀行卡后，出租、出售、出借給一些“收卡”中介，以此賺取費(fèi)用。在倒賣“實(shí)名不實(shí)人”電話卡、銀行卡的各個(gè)環(huán)節(jié)里，出現(xiàn)了“開卡、帶隊(duì)、收卡、販卡”等不法團(tuán)伙。

具體來說，開卡人員就是以自己名義開辦電話卡、銀行卡后出租、出售、出借給他人的人員，也叫“卡農(nóng)”。帶隊(duì)團(tuán)伙就是誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的人員。收卡團(tuán)伙就是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的人員，也叫“卡頭”。販卡團(tuán)伙就是接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙的手機(jī)卡、銀行卡，層層販賣賺取差價(jià)的人員。

開卡、帶隊(duì)、收卡、販卡行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，對(duì)直接與詐騙團(tuán)伙勾連的，按照詐騙共犯依法處理。根據(jù)涉案情況不同，還可能涉嫌妨害信用卡管理罪、侵犯公民信息罪等罪名。

典型案例

為境外詐騙分子提供境內(nèi)話務(wù)通道

上海警方摧毀一幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙

日前，上海公安機(jī)關(guān)經(jīng)過24小時(shí)連續(xù)作戰(zhàn)，在本市浦東新區(qū)川沙地區(qū)搗毀一個(gè)利用GOIP卡機(jī)設(shè)備為境外詐騙分子提供境內(nèi)話務(wù)通道的犯罪團(tuán)伙和一個(gè)收販卡團(tuán)伙，成功抓獲犯罪嫌疑人5名，繳獲GOIP設(shè)備2臺(tái)、實(shí)名開戶手機(jī)卡120余張。

近日，上海警方在偵查一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)有犯罪嫌疑人在境內(nèi)架設(shè)GOIP設(shè)備為境外詐騙分子提供境內(nèi)話務(wù)服務(wù)。為斬?cái)嗑惩庠p騙團(tuán)伙的通訊鏈，嚴(yán)懲在境內(nèi)為詐騙團(tuán)伙提供幫助的犯罪分子，市反詐中心會(huì)同金山分局立即出擊，經(jīng)過24小時(shí)連續(xù)作戰(zhàn)，于11月17日成功搗毀這個(gè)為境外詐騙團(tuán)伙提供通訊幫助的犯罪團(tuán)伙，串并全國(guó)涉詐案件56起，涉案金額達(dá)200余萬元。

據(jù)介紹，GOIP設(shè)備是一種具備多條線路可配備多個(gè)手機(jī)SIM卡卡槽、支持手機(jī)電話卡接入并將傳統(tǒng)電話信號(hào)轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)信號(hào)、實(shí)現(xiàn)數(shù)百個(gè)電話號(hào)同時(shí)通話的設(shè)備。只要設(shè)備的無線網(wǎng)絡(luò)連接暢通，境外詐騙分子就可以通過遠(yuǎn)程操控，在世界上任何一個(gè)角落將詐騙電話模擬成國(guó)內(nèi)本地通話肆意撥打從而進(jìn)行詐騙活動(dòng)，比起原本用境外電話向國(guó)內(nèi)撥打的手法更具有迷惑性，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾切身利益。

目前，5名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件在進(jìn)一步偵辦中。

上海警方摧毀一為境外詐騙分子

提供非法資金結(jié)算的犯罪團(tuán)伙

日前，上海公安機(jī)關(guān)經(jīng)過縝密偵查，遠(yuǎn)赴四川成都摧毀一利用虛擬貨幣幫助境外詐騙犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢轉(zhuǎn)賬的犯罪團(tuán)伙，一舉抓獲犯罪嫌疑人30名，當(dāng)場(chǎng)查獲作案用電腦40余臺(tái)、銀行卡600余張。

近期，上海市公安局金山分局在偵辦一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)四川某文化傳媒公司的實(shí)際控制人劉某，打著文化傳媒的旗號(hào)對(duì)外招聘公司員工，并指使員工用自己的身份開設(shè)銀行卡及支付寶賬戶，接收境外詐騙團(tuán)伙騙得贓款后購(gòu)買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣轉(zhuǎn)移至境外，為境外詐騙團(tuán)伙提供非法資金結(jié)算服務(wù)，涉案金額高達(dá)3000萬元人民幣，涉及全國(guó)20余起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

為嚴(yán)厲打擊此類利用虛擬幣為境外詐騙團(tuán)伙提供非法資金結(jié)算的黑灰產(chǎn)業(yè)，市反詐中心會(huì)同金山公安分局，在四川成都警方的大力協(xié)助下，于2020年11月16日在成都市高新區(qū)對(duì)該公司涉案人員開展集中抓捕，當(dāng)場(chǎng)成功抓獲30名犯罪嫌疑人。

目前，到案的30名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵查中。

買賣銀行卡幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

9名犯罪嫌疑人落網(wǎng)

2020年9月24日，上海市公安局長(zhǎng)寧分局接報(bào)一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，被害人朱女士通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)一自稱某國(guó)醫(yī)生的男子，雖未謀面卻在網(wǎng)上確定了“戀愛關(guān)系”，后被該男子以幫忙代收一個(gè)內(nèi)有美金和黃金飾品包裹并支付快遞費(fèi)用為由騙去錢款。

接報(bào)后，長(zhǎng)寧警方迅速組織警力開展案件偵查，發(fā)現(xiàn)被騙錢款曾被分散轉(zhuǎn)移到多個(gè)在湖北省咸寧市開戶的銀行卡賬戶內(nèi)，即前往當(dāng)?shù)亻_展偵查工作，很快抓獲了犯罪嫌疑人佘某、陳某、楊某等開卡人員。經(jīng)過循線追蹤，警方于10月21日，在河北省邢臺(tái)市、湖北省咸陽(yáng)市分別抓獲了犯罪嫌疑人馬某、徐某等人，打掉一個(gè)以買賣銀行卡賬號(hào)為電信詐騙犯罪提供幫助的犯罪團(tuán)伙。

經(jīng)查，2019年年底，犯罪嫌疑人馬某、徐某等人通過網(wǎng)絡(luò)搭識(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙后，將自己的銀行卡賬號(hào)出讓給對(duì)方，在每次卡內(nèi)進(jìn)賬后，從中抽取好處費(fèi)，并將抽成后的剩余錢款轉(zhuǎn)移至對(duì)方指定的不同收款賬戶中。多次合作后，馬某、徐某應(yīng)對(duì)方要求，開始在網(wǎng)絡(luò)社交軟件上四處尋找銀行卡提供者，先后找到了佘某、陳某、楊某等人，一起通過同樣的方式非法牟利。據(jù)初步核實(shí)，馬某、佘某等人一共經(jīng)手轉(zhuǎn)賬180余萬元，從中獲利2萬余元。

目前，犯罪嫌疑人馬某等9人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵查中。

專挑離異、單身群體詐騙

上海警方搗毀一“網(wǎng)絡(luò)交友”詐騙團(tuán)伙

日前，上海市公安局嘉定分局根據(jù)線索順藤摸瓜，在廣東省惠州市成功搗毀一個(gè)以網(wǎng)絡(luò)交友為幌子引誘參與網(wǎng)絡(luò)賭博騙取錢財(cái)?shù)碾娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，一舉抓獲犯罪嫌疑人16人，初查涉案金額100余萬元。

今年6月，嘉定公安分局接報(bào)案：被害人通過相親網(wǎng)站結(jié)識(shí)一男子，在聊天中兩人“感情”迅速升溫，后男子以幫忙打理賭博網(wǎng)站賬號(hào)為由，引誘其進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博，待其充值35萬元后，賬號(hào)便無法再登入，男子也失去聯(lián)系。經(jīng)過縝密偵查，嘉定警方在廣東省惠州市鎖定了該詐騙團(tuán)伙窩點(diǎn)和全部成員身份信息，并于10月23日成功抓獲李某等16名犯罪嫌疑人，一舉搗毀該電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。

經(jīng)查，今年4月以來，以犯罪嫌疑人李某為首的詐騙團(tuán)伙，通過各種方式添加微信好友，利用日常聊天取得對(duì)方信任乃至建立網(wǎng)戀關(guān)系，再利用虛假賭博網(wǎng)站，以幫忙管理賭博賬戶為由，教唆對(duì)方登陸網(wǎng)站進(jìn)行賭博。隨后，由后臺(tái)控制，讓被害人先期屢屢贏得賭局，進(jìn)而誘騙其開設(shè)個(gè)人賬戶充值賭博，待充值完成，立即封停賬戶轉(zhuǎn)移錢款。

目前，李某等16名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵查中。

收購(gòu)銀行卡幫助轉(zhuǎn)移詐騙贓款

4名犯罪嫌疑人被依法逮捕

“5000元收購(gòu)一張銀行卡！”。當(dāng)你為貪圖小利而出售自己的銀行卡時(shí)，不僅有泄露個(gè)人隱私的風(fēng)險(xiǎn)，更有可能成為犯罪分子的“幫兇”。近期，浦東警方成功抓獲一個(gè)專門從親朋好友處收購(gòu)銀行卡用來幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移涉案資金的犯罪團(tuán)伙。

前期，浦東警方破獲一起投資理財(cái)類詐騙案件，并循線成功鎖定一個(gè)專門從事收購(gòu)銀行卡、幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移涉案資金的犯罪團(tuán)伙。在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下，于9月22日浙江義烏將黃某等4名犯罪嫌疑人抓獲，當(dāng)場(chǎng)繳獲作案手機(jī)20部、走賬銀行卡24張。

經(jīng)查，該團(tuán)伙謊稱需要辦業(yè)務(wù)、沖業(yè)績(jī)等，以3000至5000元的價(jià)格，從親朋好友處打包收購(gòu)各類銀行卡以及相應(yīng)配套的手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾等一整套“裝備”，并利用這些銀行卡來幫助境內(nèi)外詐騙分子進(jìn)行走賬洗錢、轉(zhuǎn)移資金，共經(jīng)手轉(zhuǎn)賬35萬余元，從中牟取不法利益3萬元。

目前，黃某等4名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。警方提示：市民應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等物品，對(duì)廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)，切勿非法買賣個(gè)人手機(jī)卡、銀行卡等。

（看看新聞Knews記者：陳俊杰）