明知朋友公司非法吸收社會(huì)資金，仍應(yīng)其要求提供多張個(gè)人銀行卡，用于公司經(jīng)營(yíng)走賬，其銀行卡凈流入非法吸收的資金高達(dá)115萬(wàn)余元。2020年10月29日，由上海市閔行區(qū)人民檢察院提起公訴的顧某媛洗錢案在上海市閔行區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭宣判，該案為閔行區(qū)首例洗錢犯罪案件。最終法院判處被告人顧某媛有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。

2003年，顧某媛在機(jī)緣巧合下認(rèn)識(shí)了做齒輪制造生意的徐某（另案處理）。當(dāng)時(shí)徐某生意做得風(fēng)生水起，但不久后因?yàn)閹团笥褤?dān)保向銀行借款，背上了債務(wù)上了失信人的黑名單。顧某媛對(duì)慘遭事業(yè)“滑鐵盧”的徐某十分同情，時(shí)常打電話安慰對(duì)方不要灰心，并鼓勵(lì)徐某之后抓住機(jī)遇東山再起。

2014年10月，顧某媛在跟徐某的閑談中得知，徐某公司所在地的市政府給他批了一塊80畝的土地，用于開(kāi)設(shè)新工廠，制造汽車零配件。得到這塊地的徐某盡管非常開(kāi)心，卻為土地出讓金和廠房建造費(fèi)用發(fā)了愁。

為了在短時(shí)間內(nèi)籌集到大量資金，徐某決定開(kāi)一家融資公司募集錢款。但自己還在失信人黑名單上，無(wú)法擔(dān)任公司法定代表人，徐某想到一招“移花接木”——請(qǐng)求顧某媛幫助擔(dān)任公司法定代表人。盡管顧某媛內(nèi)心有點(diǎn)發(fā)慌，但出于對(duì)徐某十幾年交情的信任，她當(dāng)月便前往上海辦理了法定代表人和股東的變更手續(xù)，并應(yīng)徐某要求分別辦理了四張個(gè)人銀行卡用于公司經(jīng)營(yíng)。

雖然名義上擔(dān)任了公司法定代表人，但顧某媛并沒(méi)有參與到公司的經(jīng)營(yíng)管理當(dāng)中去，只是將自己的四張私人銀行卡交公司走賬。其中，顧某媛的一張銀行卡負(fù)責(zé)發(fā)放該公司員工工資，另外三張則主要用于流轉(zhuǎn)所募集到的資金。

直到2015年底，顧某媛才真正了解到自己“執(zhí)掌”的這個(gè)公司的融資模式。原來(lái)，該公司在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，以投資項(xiàng)目為名，采用公開(kāi)宣傳、承諾還本付息的方式，向社會(huì)公眾非法吸收資金。該公司宣傳廣告稱：收益率最高可達(dá)18%，隨時(shí)取本、每月付息、保本保息……

“這個(gè)公司的融資模式是犯法的！”曾經(jīng)在銀行工作過(guò)8年的顧某媛自然心里明白，自己如果繼續(xù)下去很有可能滑向犯罪的邊緣。然而，在知曉真相后，心存僥幸的顧某媛并沒(méi)有遠(yuǎn)離這趟“渾水”。2016年6月，禁不住徐某的一再邀請(qǐng)，顧某媛辭掉原來(lái)的保險(xiǎn)公司的工作，去到了徐某的工廠擔(dān)任辦公室主任。

又過(guò)了4個(gè)月，這家融資公司出現(xiàn)兌付困難，為了穩(wěn)住諸多投資人，顧某媛又以公司法定代表人的身份特地召開(kāi)了三場(chǎng)見(jiàn)面會(huì)，向投資人表明自己會(huì)督促徐某一起妥善解決兌付問(wèn)題。

直到今年5月，警方對(duì)轄區(qū)內(nèi)商務(wù)樓進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)該公司的融資套路，并以非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹?，顧某媛的“洗錢之路”才畫(huà)上了休止符。

經(jīng)初步司法審計(jì)，顧某媛在明知徐某開(kāi)設(shè)公司用于非法集資的情況下，擔(dān)任公司掛名法定代表人，提供個(gè)人賬戶用于集資款的募集并轉(zhuǎn)移，其行為涉嫌洗錢罪。顧某媛自2015年底才知曉公司經(jīng)營(yíng)模式，但其從未要求將銀行卡收回，2016年開(kāi)始銀行卡賬戶的資金凈流入115萬(wàn)余元。

檢察官提醒，洗錢是一種將非法所得合法化的違法犯罪行為。協(xié)助自己關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移明顯與其財(cái)產(chǎn)情況不符或者來(lái)源不明的可疑財(cái)產(chǎn)，均可能涉及洗錢。打擊洗錢是維護(hù)國(guó)家金融安全、斬?cái)鄧?yán)重犯罪“再生血液”的利劍，反洗錢也是廣大公民應(yīng)盡的義務(wù)。

（看看新聞Knews記者：唐春源）