開公司掩人耳面，低息誘騙他人借款，威逼脅迫借款人反復(fù)簽訂借條，制造銀行流水痕跡，牟取巨額非法利益。近期，上海警方經(jīng)縝密偵查，摧毀一個(gè)以信息服務(wù)公司為掩護(hù)，實(shí)施“套路貸”詐騙的犯罪團(tuán)伙，抓獲陳某坤、任某亞、陳某潔、杜某、王某軍、王某等6名犯罪嫌疑人。

2018年6月4日，上海市公安局青浦分局趙巷派出所接徐某報(bào)案，稱其女兒被人詐騙了。經(jīng)詢問，民警發(fā)現(xiàn)這并不是一起簡(jiǎn)單的詐騙案件，而是一起涉及團(tuán)伙作案的“套路貸”詐騙案件。民警了解到，徐某女兒及女婿顧某于2014年至2015年期間多次向陳某坤、任某亞借款，累計(jì)50萬元。此后，徐的女兒在陳某坤等人的威逼脅迫下，多次重寫借條，重新制造銀行流水痕跡，最終壘高借款金額至180余萬元。

2016年2月，陳某坤、任某亞將徐某、徐某女兒及女婿顧某3人騙至辦公室，逼迫他們簽下了一張空白房屋買賣協(xié)議、一張空白房款抵消協(xié)議、一張空白承諾書。2017年底，陳某坤及其團(tuán)伙成員將上述空白協(xié)議填寫完整后，威脅徐某、徐某女兒及女婿顧某立即搬出房屋，否則就要到法院起訴，要求法院執(zhí)行房屋買賣。2017年底至2018年初，在遭到陳某坤等人威脅后，徐某、徐某女兒及女婿顧某不得不從住處搬走。從此，該房屋被陳某坤等人霸占。2018年6月4日，被害人徐某走投無路，向趙巷派出所報(bào)案。

警方接到報(bào)案后立即成立專案組開展偵查，經(jīng)調(diào)閱相關(guān)視頻、查詢相關(guān)資金流向，一個(gè)以陳某坤、任某亞為首的犯罪團(tuán)伙逐漸顯現(xiàn)在專案組眼前，為確保不漏抓一人、不漏查一案，專案組層層深挖，查清了該犯罪團(tuán)伙的成員結(jié)構(gòu)、作案手法和犯罪事實(shí)。2018年9月3日，專案組兵分多路同時(shí)出擊，將陳某坤、任某亞、陳某潔、杜某、王某軍等5人抓獲歸案。2019年5月2日，專案組在河南警方的大力協(xié)助下，又將犯罪嫌疑人王某抓獲歸案。

經(jīng)查，陳某坤、任某亞、陳某潔、杜某、王某軍、王某等人為牟取巨額非法利益，注冊(cè)成立了上海太澤企業(yè)管理有限公司，在青浦區(qū)多處租借辦公場(chǎng)所，非法從事私人房貸業(yè)務(wù)，并實(shí)施“套路貸”詐騙活動(dòng)。該犯罪團(tuán)伙分工明確，陳某坤、任某亞負(fù)責(zé)用低息誘騙被害人借款和寫下翻倍借條，杜某、王某軍、陳某潔、王某等人負(fù)責(zé)對(duì)外招攬貸款人員、催討債務(wù)、充當(dāng)打手。該團(tuán)伙通過他人介紹或自行物色的方式尋找被害人，隨后以“行業(yè)規(guī)定”等理由，誘騙借款人簽訂翻倍借條、空白借條。催款時(shí)經(jīng)常采取上門討要、電話短信轟炸等方式，滋擾借款人及其近親屬的正常生活，以此向借款人施壓。在借款人無力償還借款時(shí)，以非法拘禁、恐嚇威脅等方式，威逼借款人配合制造銀行流水痕跡，簽訂虛假交易合同，拉別人簽訂擔(dān)保協(xié)議，最終達(dá)到變賣或者侵占借款人房屋財(cái)產(chǎn)的目的。

目前，經(jīng)警方查證，該犯罪團(tuán)伙涉案10余起，涉案金額500余萬元。2019年5月7日，因涉嫌非法拘禁罪、詐騙罪、敲詐勒索罪，陳某坤、任某亞、陳某潔、王某軍、杜某等5人被公安機(jī)關(guān)移送檢察院審查起訴。2019年6月6日，該團(tuán)伙最后一名犯罪嫌疑人王某因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪被依法逮捕。

警方表示：經(jīng)對(duì)已偵破案件分析，“套路貸”案件中的被害人大多貸款信用較低，在急需用錢時(shí)，難以從正規(guī)渠道獲得貸款，情急之下防范意識(shí)薄弱，容易被騙入“套”，而犯罪分子則會(huì)從中物色家庭經(jīng)濟(jì)狀況相對(duì)較好，名下有房產(chǎn)的人作為實(shí)施詐騙的重點(diǎn)目標(biāo)。市民群眾如需借款融資應(yīng)找有相關(guān)金融資質(zhì)的機(jī)構(gòu)辦理，切勿輕信非正規(guī)的所謂貸款公司，以免落入犯罪分子設(shè)下的圈套。一旦發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被騙，須及時(shí)向警方報(bào)案。

（看看新聞Knews記者：毛鴻仁 實(shí)習(xí)編輯：楊宇昕）