12月11日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《行政處罰裁量權(quán)實施辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》），向社會公開征求意見。

《辦法》所稱的行政處罰裁量權(quán)，是指金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在實施行政處罰時，根據(jù)法律、行政法規(guī)和銀行保險監(jiān)管規(guī)定，綜合考慮違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過錯等因素，決定是否給予行政處罰、給予行政處罰種類及處罰幅度的權(quán)限。

《辦法》要求，行使處罰裁量權(quán)應(yīng)當(dāng)遵循處罰法定、過罰相當(dāng)、程序合法等基本原則，并明確了“從舊兼從輕”、處罰時效認(rèn)定等適用規(guī)則?！皬呐f兼從輕”是指實施行政處罰，適用違法行為發(fā)生時的法律、行政法規(guī)、銀行保險監(jiān)管規(guī)定。但是，作出行政處罰決定時，法律、行政法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定已被修改或者廢止，且新的規(guī)定處罰較輕或者不認(rèn)為是違法的，適用新的規(guī)定。

就處罰追溯時效來看，《辦法》規(guī)定，違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長至五年。法律另有規(guī)定的除外。前款規(guī)定的期限，從違法行為發(fā)生之日起計算；違法行為有連續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計算。

在裁量階次與適用情形方面，《辦法》也加以細(xì)化，明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵。根據(jù)《辦法》，有下列情形之一的，依法不予處罰：

（一）違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；

（二）當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯的。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

（三）違法行為已超出法定處罰時效的，法律另有規(guī)定的除外；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不予行政處罰的情形。

初次違法且危害后果輕微并及時改正的，可以不予處罰。依法不予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)對當(dāng)事人進(jìn)行教育。

《辦法》同時也明確，有下列情形之一的，依法從重處罰：

（一）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，已經(jīng)造成或者可能造成案件或者重大風(fēng)險事件的；

（二）嚴(yán)重違反市場公平競爭規(guī)定，影響金融市場秩序穩(wěn)定的；

（三）嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者權(quán)益，社會關(guān)注度高、影響惡劣的；

（四）不依法配合監(jiān)管執(zhí)法的；

（五）同一責(zé)任主體受到金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰或者被責(zé)令改正后五年內(nèi)，再次實施違反同一定性依據(jù)的同一類違法行為的；

（六）機(jī)構(gòu)內(nèi)控嚴(yán)重缺失或者嚴(yán)重失效，違法行為涉及面廣，影響程度大或者具有普遍性、群體性特征的；

（七）違法行為發(fā)生次數(shù)多，持續(xù)時間長，涉案金額大或者違法業(yè)務(wù)占比較大的；

（八）誘騙、指使或者強(qiáng)迫他人違法或者代為承擔(dān)法律責(zé)任的；

（九）對舉報人、證人、檢查人員或者其他監(jiān)管工作人員進(jìn)行打擊報復(fù)的；

（十）性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴(yán)重的其他情形。

《辦法》還指出，當(dāng)事人同時存在從輕或者減輕、從重處罰等情形的，可以根據(jù)案件具體情況，結(jié)合當(dāng)?shù)貓?zhí)法實踐、經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展水平，合理考慮機(jī)構(gòu)層級、市場規(guī)模、違法業(yè)務(wù)占比、涉案金額等其他因素，確定最終裁量階次。

在落實雙罰制上，《辦法》明確，給予銀行保險機(jī)構(gòu)行政處罰的同時，根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)對相關(guān)責(zé)任人行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依法處罰責(zé)任人，不得僅以機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)作為從輕、減輕或者不予處罰的理由。

在罰款與沒收違法所得方面，《辦法》也加以規(guī)范。明確銀行業(yè)保險業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標(biāo)準(zhǔn)，以及違法所得的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與計算方式。計算違法所得時，當(dāng)事人已經(jīng)依法退賠的款項，應(yīng)當(dāng)在違法所得款項中扣除，當(dāng)事人提供相關(guān)票據(jù)、賬冊等能夠證明直接相關(guān)的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

根據(jù)《辦法》，對當(dāng)事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。同一個違法行為違反的多個法律規(guī)范均規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予罰款的，應(yīng)當(dāng)依照罰款數(shù)額較高的規(guī)定給予罰款處罰。

《辦法》還指出，金融監(jiān)管總局省級派出機(jī)構(gòu)可以結(jié)合各地經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r，根據(jù)《辦法》對轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進(jìn)行合理細(xì)化量化。

對于在行使行政處罰裁量權(quán)過程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。