近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形勢十分嚴峻，已成人民群眾反映最強烈的犯罪活動之一。閔行公安通過閔行區(qū)反詐聯(lián)席機制推進止損、挽損的工作機制，銀行發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，履行行業(yè)監(jiān)管職責。近日，通過雙向協(xié)同工作機制，閔行公安與上海浦東發(fā)展銀行協(xié)同參與，為企業(yè)追回710萬元，創(chuàng)下今年最高挽損記錄。

6月28日13時21分，閔行公安分局接到一起電信詐騙報警。閔行公安分局新虹派出所民警江飛迅速趕赴現(xiàn)場處置。經(jīng)了解，轄區(qū)某企業(yè)的出納人員李女士收到自稱是銀行柜臺工作人員電話，要進行賬戶年檢審核。李女士添加對方提供的QQ號，并進入了相關(guān)群。群內(nèi)人員冒充其公司領(lǐng)導，以工程項目為名要求轉(zhuǎn)賬。李女士先后操作了5筆轉(zhuǎn)賬，共轉(zhuǎn)出710萬。當意識到可能上當后，李女士隨即報警，但因情緒激動一時難以向民警清楚提供有效信息。

民警迅速安撫被害人情緒，幫助其理清脈絡，及時收集銀行賬戶等信息，并聯(lián)系所內(nèi)民警黃驍聯(lián)動開展止付流程，同步上報刑偵支隊反詐專班。刑偵支隊反詐專班民警沈怡俊第一時間積極協(xié)調(diào)涉案賬戶開戶銀行開展后續(xù)轉(zhuǎn)賬資金阻斷工作。由于處置及時，僅用不到1小時，便將轉(zhuǎn)出金額悉數(shù)追回。

刑偵支隊反詐專班負責人劉學表示，今年以來，閔行公安遵照市局“源頭治理、綜合治理”的工作要求，結(jié)合“礪劍”行動和動態(tài)隱患清零工作部署，由副區(qū)長、區(qū)公安分局局長、區(qū)聯(lián)席會議召集人總牽頭，進一步充實、完善閔行聯(lián)席會議制度，特別是攜手區(qū)金融辦，在全區(qū)33家銀行298個網(wǎng)點中建立警銀聯(lián)動機制。

記者了解到，閔行公安結(jié)合“大走訪、大排查”工作，由刑偵支隊牽頭推進“區(qū)金融網(wǎng)點聯(lián)席工作機制”，目前，金融辦、各銀行及內(nèi)部運控部負責人已經(jīng)在各銀行聯(lián)絡制度基礎上，逐步落實“客戶盡職調(diào)查制度”，對各類大額轉(zhuǎn)賬、對公轉(zhuǎn)賬采取相應風險管理措施。

本次通過警銀協(xié)作參與挽損的上海浦東發(fā)展銀行目前已經(jīng)建立大額轉(zhuǎn)賬前的大額熱線查證制度。相關(guān)負責人表示，對于超過約定金額的轉(zhuǎn)賬支付交易，銀行柜面在收到客戶支付憑證時，啟動大額核實機制，與客戶在開戶時預留大額熱線核實人、核實電話進行支付意愿的電話核實工作，確認客戶真實支付意愿后再進行支付操作。上述制度是銀行有效保護客戶資金安全的風險防控手段之一，為防止支付信息造假或與開戶單位支付意愿不一致，能有效避免資金風險。

通過一系列的工作舉措，今年1至6月，閔行各金融網(wǎng)點新開銀行卡涉詐情況環(huán)比下降38.1%，通過網(wǎng)點員工成功勸阻潛在受騙客戶23人，累積止損約1020萬元。

（看看新聞Knews記者：吳依娜 唐春源 通訊員：陳春 編輯：老徐）