偽造20億元存款單，并謊稱可以幫忙借款2億元，意圖騙取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)200萬(wàn)元，并以吃飯、泡澡等消費(fèi)形式騙取4000余元，后因被害單位聲稱要報(bào)警而放棄犯罪行為。日前，上海市閔行區(qū)人民檢察院以涉嫌合同詐騙罪對(duì)被告人周某提起公訴。

2020年1月初，上海某公司為發(fā)展項(xiàng)目急需籌集2億元資金，就委托子公司的總經(jīng)理小李（化名）去辦理此事。之后在一個(gè)飯局中，小李經(jīng)認(rèn)識(shí)很多年的好友介紹認(rèn)識(shí)了周某。周某當(dāng)即表示自己是一家公司的法定代表人，可以籌措這筆資金。周某還從手機(jī)里找出一張銀行存款20億元的截圖出示給小李看。小李喜出望外、不疑有他，為促成合作，多次宴請(qǐng)周某，并在周某的要求下帶其去KTV、洗浴中心等，小李為上述消費(fèi)買單共計(jì)上萬(wàn)余元。在此期間，在周某的明示暗示下，小李還多次給周某現(xiàn)金、微信紅包，共計(jì)四千余元。

1月22日，小李所在公司與周某簽訂了《抵押借款合同》，合同約定以房產(chǎn)作為抵押，向周某借款2億元。同時(shí)簽訂《承諾書》，約定支付給周某400萬(wàn)元的“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”。

由于準(zhǔn)備抵押給周某的房產(chǎn)還涉及其他抵押貸款尚未到期，為了能繼續(xù)與周某合作，小李所在公司提前還清了其他貸款，并為此支付了78萬(wàn)余元的違約金。

1月24日，小李收到周某發(fā)來(lái)的銀行轉(zhuǎn)賬截圖和短信記錄，上面顯示周某已經(jīng)先后給小李公司轉(zhuǎn)出2千萬(wàn)元和1.8億元。等了三四個(gè)小時(shí)候，小李一方仍未收到任何錢款。周某則稱大額錢款是24小時(shí)到賬的，并要求小李一方預(yù)先支付200萬(wàn)元的“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”，否則就撤銷轉(zhuǎn)賬。

小李原本打算按周某要求，代表公司預(yù)先轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元，后因周某數(shù)次拖延，小李已逐漸對(duì)其產(chǎn)生懷疑，便表示200萬(wàn)元可以轉(zhuǎn)出，但若收不到2億的轉(zhuǎn)賬便報(bào)警。至此，周某停止了索要這200萬(wàn)元。

每每被問(wèn)及到賬時(shí)間時(shí)，周某均表示“錢款已經(jīng)轉(zhuǎn)出去了”“沒(méi)有問(wèn)題，錢一定能到賬”。直至2月中旬，小李一方仍未收到2億元，而周某也一直聯(lián)系不上。最終，小李選擇報(bào)案，由此案發(fā)。

周某到案后一直辯稱自己有朋友可以融資2億元，但無(wú)法提供具體聯(lián)系方式。調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，周某沒(méi)有固定職業(yè)，主要靠領(lǐng)取政府低保與妻子每月四千元的工資生活，并撫養(yǎng)三個(gè)小孩。而此前他發(fā)給小李的20億元存款憑證和轉(zhuǎn)賬記錄，均系其偽造。在本案案發(fā)期間，周某的銀行賬戶余額為0，也沒(méi)有任何錢款往來(lái)。

經(jīng)審查認(rèn)定，被告人周某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過(guò)程中，騙取他人錢款，共計(jì)200余萬(wàn)元，4千余元既遂，其在犯罪過(guò)程中自動(dòng)放棄索要200萬(wàn)元，系犯罪中止。本案中，周某的行為既侵犯了公私財(cái)物的所有權(quán)，又?jǐn)_亂了經(jīng)濟(jì)合同管理秩序，其行為已涉嫌合同詐騙罪，閔行區(qū)人民檢察院遂對(duì)其提起公訴。閔行區(qū)人民法院經(jīng)審理作出判決：被告人周某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金一萬(wàn)元。

承辦檢察官提醒：本案中周某虛構(gòu)身份、職業(yè)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力，憑借熟人關(guān)系和一張?zhí)摷俚木揞~存折，就讓急需用錢的小李落入陷阱。日常生活中，大家在簽署合同前，一定要認(rèn)真核實(shí)借款方的身份信息以及資質(zhì)證明等材料的真實(shí)性，千萬(wàn)不可疏忽大意輕易交付錢款。

（看看新聞Knews記者：唐春源）