所謂“智能投顧”俗稱機(jī)器人理財，是近兩年興起的一個小眾投資品類。它利用機(jī)器學(xué)習(xí)的方法，有時疊加人為主動調(diào)倉，來優(yōu)選投資組合內(nèi)的基金產(chǎn)品，這一業(yè)務(wù)試點(diǎn)以來，有約60家機(jī)構(gòu)，3家銀行，拿到牌照。不過近期，多家銀行卻暫停了“智能投顧”類產(chǎn)品的新開倉服務(wù)，其背后的原因是什么呢？

這是支付寶上仍在售賣的一款“智能投顧”類產(chǎn)品，它實(shí)際上是一種組合投資，底層資產(chǎn)包括多支不同基金公司的產(chǎn)品，會根據(jù)市場變化進(jìn)行人為或者電腦調(diào)倉，近期，包括工行、招行、農(nóng)行、中信、浦發(fā)、廣發(fā)在內(nèi)的多家銀行，已在手機(jī)銀行上暫停了“智能投顧”產(chǎn)品的新開倉，原用戶的持倉和贖回不受影響。

某股份制銀行工作人員：“那是整個一個市場上面的政策調(diào)整，銀行投顧業(yè)務(wù)全部都停了，你就買不到別的了?！?/p>

多家銀行在公告中明確表示，現(xiàn)在正按照監(jiān)管要求進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整。監(jiān)管要求就是這份規(guī)范基金投資建議活動的通知。它明確規(guī)定：沒有基金投顧業(yè)務(wù)牌照的機(jī)構(gòu)，不得提供此類服務(wù)，而實(shí)際上，截至目前，銀行系中，只有工行、招行、平安銀行持牌，其他都是在“無證駕駛”。

至于幾家持牌機(jī)構(gòu)為什么要停，業(yè)內(nèi)人士告訴記者，是監(jiān)管主動叫停的。其中一個主要原因是持牌機(jī)構(gòu)內(nèi)部沒有做到風(fēng)險隔離，也就是說，現(xiàn)在銀行的財富顧問不能又銷售基金，又提供投顧服務(wù)。

畢馬威中國金融業(yè)戰(zhàn)略咨詢服務(wù)合伙人支寶才：“投資顧問服務(wù)，實(shí)際上是幫助客戶去甄選市場中最合適的產(chǎn)品，我是代表客戶進(jìn)行投資。所以一定要和我金融機(jī)構(gòu)自身銷售的這個利益要進(jìn)行隔離。”

那么未來投顧類產(chǎn)品是否還會開放升購呢？從銀行方面來看，并不樂觀。

某國有銀行工作人員：“我估計應(yīng)該不大會有了?！?/p>

某股份制銀行工作人員：“按照我們的經(jīng)驗(yàn)來看，不一定會再開。”

（看看新聞Knews記者：馬婕 陸駿  實(shí)習(xí)編輯：范詩言）