2020年，上海國(guó)際金融中心建設(shè)邁入“承上啟下“的關(guān)鍵之年。

2009年4月，國(guó)務(wù)院發(fā)布19號(hào)文，以國(guó)家文件形式正式對(duì)加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)進(jìn)行指導(dǎo)，明確提出“到2020年上海要基本建成與我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力及人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心”。荏苒十一年光陰后，上海國(guó)際金融中心建設(shè)取得累累碩果。

在今年3月英國(guó)智庫(kù)Z/Yen集團(tuán)發(fā)布的第27期全球金融中心指數(shù)(GFCI 27)中，上海首次晉級(jí)全球第四位，連續(xù)四次位列全球五大國(guó)際金融中心行列。

據(jù)上海金融工作局相關(guān)人士透露，作為與我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心，上海擁有金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理、金融科技、外資集聚四個(gè)方面的顯著優(yōu)勢(shì)，這也日益成為代表上海國(guó)際金融中心的“四大符號(hào)”。

符號(hào)一：金融市場(chǎng)

“無(wú)論是從要素市場(chǎng)種類、金融產(chǎn)品規(guī)模、參與者數(shù)量，還是從市場(chǎng)規(guī)模以及在全國(guó)、全球金融活動(dòng)的地位和作用來(lái)看，上海在各方面都已經(jīng)成為無(wú)可爭(zhēng)議的金融中心?！吧虾Ｘ?cái)經(jīng)大學(xué)現(xiàn)代金融研究中心副主任奚君羊在接受界面新聞?dòng)浾卟稍L時(shí)表示。

從市場(chǎng)種類來(lái)看，上海集聚了包括股票、債券、貨幣、外匯、票據(jù)、期貨、黃金、保險(xiǎn)等各類全國(guó)性金融要素市場(chǎng)。除了傳統(tǒng)的中國(guó)外匯交易中心、上海證券交易所、上海期貨交易所、中國(guó)金融期貨交易所、上海黃金交易所外，上海保險(xiǎn)交易所、上海票據(jù)交易所、上海清算所、中國(guó)信托登記有限公司、人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）等新型金融要素市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施也在此匯集。

從交易規(guī)模來(lái)看，2019年，上海金融市場(chǎng)成交總額1934.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)16.6%；金融市場(chǎng)直接融資額達(dá)12.7萬(wàn)億元，占全國(guó)直接融資總額85%以上。2019年，上海證券交易所股票籌資總額位居全球第二位，全年股票交易額、年末股票市值均位居全球第四位。上海黃金交易所場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)貨黃金交易量多年位居全球第一位。上海期貨交易所螺紋鋼、銅、鎳等多個(gè)期貨品種交易量位居全球前列，原油期貨成交量居全球第三位。

從定價(jià)能力來(lái)看，以人民幣計(jì)價(jià)的“上海價(jià)格”持續(xù)擴(kuò)容，“上海金”“上海油”“上海銀”“上海銅”等以人民幣計(jì)價(jià)的基準(zhǔn)價(jià)格相繼推出，上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）等基準(zhǔn)利率市場(chǎng)化形成機(jī)制不斷完善。CFETS人民幣匯率指數(shù)成為國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)觀察人民幣匯率水平的主要參照指標(biāo)，上海關(guān)鍵收益率（SKY）成為債券市場(chǎng)的重要定價(jià)基準(zhǔn)。

符號(hào)二：資產(chǎn)管理

在打造全球資產(chǎn)管理中心的道路上，上海也在不斷踏上新臺(tái)階。

作為我國(guó)資管行業(yè)發(fā)源地之一，上海記錄了多個(gè)“第一“的誕生：1921年中國(guó)通商信托公司在上海成立，是我國(guó)第一家專業(yè)信托公司。改革開(kāi)放后，上海孕育了國(guó)內(nèi)第一批基金公司、第一只封閉式基金、第一只開(kāi)放式基金、第一只指數(shù)基金、第一只貨幣基金、第一只QDII基金，以及第一張企業(yè)年金受托人牌照等。

近年來(lái)，上海資產(chǎn)管理行業(yè)全球影響力持續(xù)提升，根據(jù)第27期全球金融中心指數(shù)（GFCI 27）的細(xì)分板塊排名，上海在投資管理板塊排名全球第二位、全國(guó)第一位。

目前，全球資管規(guī)模前十位的資管機(jī)構(gòu)均已在滬設(shè)立機(jī)構(gòu)并開(kāi)展業(yè)務(wù)。上海在全國(guó)最早開(kāi)展外商投資股權(quán)投資企業(yè)（QFLP）、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，如全球最大不良資產(chǎn)投資者橡樹(shù)資本、最大上市對(duì)沖基金公司英仕曼集團(tuán)、最大債券投資基金品浩投資等。

在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的全國(guó)26家外資私募證券投資基金管理人中，有25家落戶上海。

4月1日起，3家首批外商獨(dú)資公募基金管理公司貝萊德集團(tuán)、路博邁集團(tuán)、富達(dá)國(guó)際已正式向證監(jiān)會(huì)提交在滬設(shè)立申請(qǐng)。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年末，上海全口徑資管規(guī)模約22萬(wàn)億元，占全國(guó)比重約20%。其中，保險(xiǎn)資管規(guī)模6.4萬(wàn)億元，占全國(guó)的35%；公募基金規(guī)模5.2萬(wàn)億，占全國(guó)的40%；公募基金管理人62家，占全國(guó)43%；私募基金管理人4705家，管理基金數(shù)量22731只，均為全國(guó)第一。

銀行方面，工行和農(nóng)行將私人銀行部設(shè)在上海，交通銀行理財(cái)子公司在滬成立，中信銀行理財(cái)子公司2019年12月獲批在滬籌建，廣發(fā)銀行理財(cái)子公司、浦發(fā)銀行理財(cái)子公司均已提交在滬設(shè)立申請(qǐng)。2020年2月以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)已經(jīng)放開(kāi)五大行所屬金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍，允許在上海開(kāi)展不以債轉(zhuǎn)股為目的的股權(quán)投資，支持新片區(qū)和示范區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。

符號(hào)三：金融科技

央行行長(zhǎng)易綱曾提出，未來(lái)，全球金融增長(zhǎng)點(diǎn)在于金融科技，國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)也在金融科技。

今年年初，上海發(fā)布《加快推進(jìn)上海金融科技中心建設(shè)實(shí)施方案》，提出力爭(zhēng)用5年時(shí)間，將上海建成具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的金融科技中心目標(biāo)。

近年來(lái)，眾多金融科技龍頭企業(yè)在上海聚集，這其中既有金融機(jī)構(gòu)、金融要素市場(chǎng)設(shè)立的金融科技子公司，也包括為金融機(jī)構(gòu)提供信息技術(shù)支撐的大型龍頭科技企業(yè)設(shè)立的金融科技子公司。

在金融機(jī)構(gòu)方面，中國(guó)銀聯(lián)不斷增加科技投入。建信金科、中銀金科、興業(yè)數(shù)金等3家銀行系金融科技子公司已落戶上海，太平保險(xiǎn)集團(tuán)旗下的太平金融科技在上海設(shè)立，平安集團(tuán)旗下的上海金融壹賬通金融科技公司在滬發(fā)展良好。在大型科技企業(yè)方面，支付寶、萬(wàn)向區(qū)塊鏈等已落戶上海。2019年下半年以來(lái)，中債數(shù)字金融科技有限公司、德勤數(shù)字科技有限公司、螞蟻區(qū)塊鏈科技（上海）有限公司、螞蟻雙鏈科技（上海）有限公司陸續(xù)落滬。

此外，圍繞資產(chǎn)交易、支付清算、登記托管、交易監(jiān)管等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的金融科技應(yīng)用創(chuàng)新也層出不窮。

如上海期貨交易所運(yùn)用云計(jì)算等科技手段提升標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交易平臺(tái)效率，深化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能。上海票據(jù)交易所加快票據(jù)交易全流程數(shù)字化建設(shè)，推動(dòng)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字票據(jù)簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；上海證券交易所應(yīng)用投資者畫像、知識(shí)圖譜、文本挖掘識(shí)別、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，提升科創(chuàng)板上市審核、市場(chǎng)監(jiān)察、上市公司監(jiān)管等效能，降低監(jiān)管成本。

今年4月27日，在人民銀行的批準(zhǔn)支持下，上海等6個(gè)城市將開(kāi)展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)；

5月17日，上海國(guó)際集團(tuán)發(fā)起成立上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟，聯(lián)合40余家金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和高校等作為發(fā)起單位，推動(dòng)搭建產(chǎn)、學(xué)、研、投、用為一體的開(kāi)放平臺(tái)。

“金融科技對(duì)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的影響主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面，第一是節(jié)約人力，降低各種金融活動(dòng)的融資成本、資金的活動(dòng)成本，提高金融的運(yùn)行效率。例如智能投顧的推出，就通過(guò)科技手段來(lái)完成投資理財(cái)?shù)墓ぷ鳎蛻舨辉傩枰轿锢砭W(wǎng)點(diǎn)去進(jìn)行咨詢，“奚君羊表示，“其次，金融科技還可以解決信息的充分獲取問(wèn)題，金融活動(dòng)在很大程度上是依賴于信息的，金融的資金流是根據(jù)信息流走的，未來(lái)在大數(shù)據(jù)和其他的這種金融科技手段的廣泛應(yīng)用下，許多金融活動(dòng)運(yùn)行都將得到充分的信息支撐，同時(shí)也能進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

符號(hào)四：外資集聚

在金融開(kāi)放按下加速鍵之際，越來(lái)越多的外資金融機(jī)構(gòu)也選擇將上海作為落戶首選地。

據(jù)界面新聞了解，截至2019年末，在滬各類外資金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)517家，占上海金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的31%。

其中：總部設(shè)在上海的外資法人銀行占全國(guó)總數(shù)的一半以上，資產(chǎn)規(guī)模占全國(guó)的82%；外資保險(xiǎn)公司占全國(guó)總數(shù)的一半左右，原保費(fèi)收入占全國(guó)的53%。無(wú)論外資金融機(jī)構(gòu)數(shù)量還是業(yè)務(wù)規(guī)模，上海都位居全國(guó)第一。

“我們發(fā)現(xiàn)，在眾多的外資機(jī)構(gòu)選擇在上海設(shè)立、參與中國(guó)金融業(yè)進(jìn)一步對(duì)外開(kāi)放的過(guò)程當(dāng)中，上海出現(xiàn)了很多’首家‘或者是‘首批‘效應(yīng)?！霸?月11日舉辦的市政府新聞發(fā)布會(huì)上，上海金融工作局局長(zhǎng)解冬表示。

去年12月14日，首家獲批第三方基金銷售公司投顧試點(diǎn)資格的合資公司——先鋒領(lǐng)航和螞蟻金服合資成立的先鋒領(lǐng)航投顧（上海）投資咨詢有限公司開(kāi)業(yè)。12月20日，首家外資控股合資理財(cái)公司——中國(guó)銀行與東方匯理銀行合資成立的匯華理財(cái)獲批籌建。今年1月16日，首家外商獨(dú)資保險(xiǎn)控股公司——安聯(lián)保險(xiǎn)（中國(guó)）控股公司開(kāi)業(yè)。首批外資控股的新設(shè)合資券商——野村東方國(guó)際證券有限公司和摩根大通證券（中國(guó)）有限公司分別于去年12月20日和今年3月20日開(kāi)業(yè)。此外，大韓再保險(xiǎn)上海分公司、景順瑞和（上海）股權(quán)投資管理有限公司、羅素投資管理（上海）有限公司等正式開(kāi)業(yè)。

摩根大通中國(guó)區(qū)首席執(zhí)行官梁治文在接受界面新聞采訪時(shí)曾指出，浦東新區(qū)包括上海自貿(mào)區(qū)為企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)提供了國(guó)內(nèi)一流的商業(yè)環(huán)境和政策支持。

“近年來(lái)，我們還看到了許多積極的發(fā)展——中國(guó)金融市場(chǎng)開(kāi)放進(jìn)程加快、新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域飛速發(fā)展、人民幣國(guó)際化不斷推進(jìn)、上?！按偻赓Y24條”推出等等，這些舉措都將進(jìn)一步提高上海和浦東地區(qū)的國(guó)際金融中心地位，并繼續(xù)為包括摩根大通在內(nèi)的外資金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展機(jī)會(huì)?！八f(shuō)道。

梁治文表示，借由浦東和上海所提供的有利平臺(tái)，外資金融機(jī)構(gòu)能夠更好地利用他們對(duì)全球客戶和中國(guó)市場(chǎng)的理解和觀察，利用他們領(lǐng)先的技術(shù)平臺(tái)，把更多優(yōu)質(zhì)的海外投資者介紹到中國(guó)來(lái)，幫助他們投資于中國(guó)日趨成熟的資本市場(chǎng)；同時(shí)，外資金融機(jī)構(gòu)也可以更有效地利用他們的全球網(wǎng)絡(luò)以及在其它國(guó)家和地區(qū)的本地專長(zhǎng)和業(yè)務(wù)能力，幫助中資企業(yè)和機(jī)構(gòu)“走出去”。

在多位接受采訪的金融業(yè)人士看來(lái)，上海已基本確立了以金融市場(chǎng)體系為核心的金融中心地位，初步形成了全球性人民幣產(chǎn)品創(chuàng)新、交易、定價(jià)和清算中心，也正在與我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心這一目標(biāo)逐漸靠攏。

站在新起點(diǎn)，展望新目標(biāo)，談及下一步上海國(guó)際金融中心的發(fā)展規(guī)劃，上海金融工作局方面表示，將進(jìn)一步鞏固具有較強(qiáng)金融資源配置能力的全球性金融市場(chǎng)地位，深化金融開(kāi)放創(chuàng)新，更好服務(wù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，邁入全球一流國(guó)際金融中心前列。