近日“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的話題登上熱搜。那么，相關規(guī)定是否會影響居民正常的現(xiàn)金存取款業(yè)務呢？昨天（2月9日），中國人民銀行有關司局負責人對此進行了解讀。

根據(jù)央行等三部門發(fā)布的《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，為了加強反洗錢監(jiān)管，自今年3月1日起，商業(yè)銀行等金融機構為自然人客戶辦理單筆5萬元以上，或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或用途。

中國人民銀行有關司局負責人表示，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。近年來，電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動較為猖獗，嚴重危害人民群眾利益。僅2021年，公安機關共偵辦電信詐騙案件37萬余起，受害者遍布全國各地。其中，一個突出的特征就是犯罪分子利用現(xiàn)金匿名、難以追蹤的特點，偏好使用現(xiàn)金進行交易活動。

另外，該負責人明確，金融機構執(zhí)行該規(guī)定，不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務，業(yè)務便利程度也不會受到影響。正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務并登記相關情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易 涉嫌洗錢等 違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。在相關過程中，個人信息和客戶隱私始終受到法律保護。

上述負責人表示，從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務的2%左右，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務影響較小。