今年六七月份

寶山公安分局友誼路派出所

接到兩起過(guò)橋墊資人的報(bào)警

一個(gè)墊資人說(shuō)

自己轉(zhuǎn)了520萬(wàn)給借款人

但借款人搶了銀行卡跑了

還有一個(gè)墊資人說(shuō)

轉(zhuǎn)賬之后

借款人不配合自己做房產(chǎn)抵押

所以鬧到了派出所

對(duì)比了兩名報(bào)警人的經(jīng)歷

警方發(fā)現(xiàn)這其中牽扯到

很多重復(fù)的名字

這引起了警方的重視

過(guò)橋墊資這個(gè)生意

是通過(guò)短期出借大量錢款

收取一定比例的利息

典型的高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)

因?yàn)閴|資方的錢是直接打到

借款人賬戶里的

墊資方?jīng)]有百分百的

保障資金安全的手段

因此他們只做熟人介紹的生意

這成了騙局成立的基礎(chǔ)

騙局成立的第二個(gè)條件

就是需要有一個(gè)合理的

申請(qǐng)墊資的理由

既然要辦理利息較低的

銀行經(jīng)營(yíng)貸款

那就必須還清上一任出資方的錢

解除原本的房產(chǎn)抵押

這時(shí)候就需要過(guò)橋墊資了

借款人用作抵押的兩套房子

都是真實(shí)存在的

對(duì)于墊資方來(lái)說(shuō)

這套用作抵押的房子

是他們資金安全的保障之一

墊資人在出資之前

都對(duì)房子做了產(chǎn)調(diào)

騙局成立的第三個(gè)條件

就是銀行經(jīng)營(yíng)貸款的批復(fù)

因?yàn)榻杩钊顺兄Z

用經(jīng)營(yíng)貸款的錢

來(lái)償還過(guò)橋墊資方

加上大部分墊資方

都可以辦理經(jīng)營(yíng)貸款

加上經(jīng)營(yíng)貸款的錢

是必須轉(zhuǎn)入第三方賬戶的

墊資方就可以擔(dān)任收錢的角色

但墊資方萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到

借款人在收到錢之后

各種不配合辦理

甚至直接消失

這些借款人

就是俗稱的職業(yè)背債人

這讓墊資方事先

根本查不出任何破綻

這個(gè)騙局的核心

就在于只要房子產(chǎn)調(diào)是干凈的

就能在銀行辦理出

經(jīng)營(yíng)貸款的批復(fù)

詐騙團(tuán)伙讓職業(yè)背債人出面

用這份銀行批復(fù)

獲取過(guò)橋墊資人的信任

收到資金后就翻臉不認(rèn)人

接著再由新的職業(yè)背債人出面

去騙新的過(guò)橋墊資人

那么

這兩套至關(guān)重要的房子

是從哪里來(lái)的呢？

據(jù)同案犯交代

房子是團(tuán)伙中

名叫周曉駿（化名）的人提供的

這兩套房子的原房主

是他的干媽和干哥哥

這兩人目前正面臨法律訴訟

為了保全自己的資產(chǎn)

急于出售房屋

但還有200萬(wàn)貸款沒(méi)還清

周曉駿找來(lái)朋友湊了200萬(wàn)

付清了房子的貸款

又物色了兩名職業(yè)背債人

把房子過(guò)戶到了他們名下

騙局就此啟動(dòng)

經(jīng)過(guò)警方調(diào)查

在這個(gè)系列詐騙案件中

墊資方共計(jì)損失約1020萬(wàn)元

戴先生因?yàn)閳?bào)警及時(shí)

轉(zhuǎn)走的500萬(wàn)被及時(shí)凍結(jié)

現(xiàn)已發(fā)還

目前

犯罪嫌疑人周曉駿等人

因涉嫌詐騙罪

被寶山警方依法刑事拘留

犯罪嫌疑人李某

因涉嫌詐騙罪

被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕