日前，最新全球金融中心指數(shù)發(fā)布，上海名次上升一位，躍居第四，獲得較高認可度。今天，上海市人民檢察院發(fā)布《2019年度上海金融檢察白皮書》。據(jù)悉，上海市檢察院連續(xù)八年發(fā)布金融檢察《白皮書》，為進一步完善上海金融市場的法治秩序，服務金融發(fā)展，防范化解金融風險，維護金融安全提出對策建議。

據(jù)統(tǒng)計，2019年，上海市檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件1772件3065人，批準逮捕2605人。受理金融犯罪審查起訴案件2063件4228人。

從主要案件類型看，共涉及31個罪名，比2018年所涉及的26個罪名分布更廣，結構變化明顯，罪名分布前三的案件為非法吸收公共存款、信用卡詐騙和集資詐騙。

從案件所涉金融行業(yè)看，2019年，共受理涉銀行業(yè)犯罪案件1891件3665人，案件數(shù)和涉案人數(shù)分別占當年金融犯罪案件數(shù)和涉案人數(shù)的91.7%和86.7%，以非法集資類案件為主。受理涉證券業(yè)犯罪案件數(shù)量35件207人，受理涉保險業(yè)犯罪案件70件191人。

2019年，金融犯罪呈現(xiàn)出傳統(tǒng)罪名和新罪名案件并發(fā)，案件類型多樣化的情況。一方面，傳統(tǒng)罪名再次出現(xiàn)，如2019年受理偽造貨幣罪1件5人，出售、購買、運輸假幣罪5件9人。另一方面，以往較少出現(xiàn)的罪名案件亦有發(fā)生。涉銀行領域案件中，外匯、洗錢犯罪在2019年均有發(fā)案，受理逃匯案件4件19人，騙購外匯案件3件6人，洗錢案件5件5人。涉證券領域犯罪中，違規(guī)披露重要信息案4件16人，背信損害上市公司利益案1件2人，欺詐發(fā)行債券案件繼2017年首次發(fā)案后連續(xù)三年出現(xiàn)。

案件呈現(xiàn)出以下特點：

特點之一：非法集資犯罪案件社會危害嚴重

2019年，上海檢察機關受理非法吸收公眾存款審查起訴案件1407件2929人，集資詐騙審查起訴案件136件281人。
1.“獲客”手段更趨多元。除了傳統(tǒng)的線下宣傳、口口相傳、網(wǎng)絡廣告等方法外，不法分子利用技術手段非法獲取公民個人信息，再向其進行宣傳。
2.非法金融廣告有擴大趨勢。非法集資類犯罪的宣傳手段向各領域全方位滲透，體現(xiàn)出傳統(tǒng)媒介與新媒體融合的特點。
3.傳銷型非法集資依舊活躍，侵害范圍廣。“傳銷+非法集資”的復合手段使犯罪活動擴散速度快。

特點之二：非法經(jīng)營金融業(yè)務案件經(jīng)營對象相對集中，發(fā)案地點高度聚集

2019年，案件呈現(xiàn)出涉案公司高度聚集，均為無資質(zhì)經(jīng)營、編織話術、大肆宣傳，導致投資人“竹籃打水”、抬高權利金率，大肆從投資人身上“薅羊毛”、設置提款障礙，“套牢”投資人確保犯罪收益等特點。

特點之三：私募基金行業(yè)風險進一步凸顯，值得高度關注

自2017年以來，未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的公司打著私募基金的幌子，實際從事非法集資活動的案件已不鮮見，近兩年來，出現(xiàn)多起涉登記備案的私募基金刑事案件。案件呈現(xiàn)出突破合格投資者標準，直接或變相向社會公眾公開宣傳推介，人數(shù)超過法律規(guī)定限制；直接或變相承諾固定收益或保本收益；資金運營管理缺乏監(jiān)督機制，私募基金管理人肆意侵占、挪用基金資產(chǎn)，甚至用于違法犯罪；未按照合同約定向投資者披露可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的重大信息；基金管理人虛構項目或作不實陳述，造成投資人嚴重損失；基金募集時存在非法收受賄賂等職務犯罪行為等特點。

特點之四：非法金融活動中頻現(xiàn)金融創(chuàng)新概念，投資人易被迷惑

在金融改革創(chuàng)新背景下，各類金融創(chuàng)新模式和產(chǎn)品大大促進了金融交易便利，但也有部分不法分子以金融創(chuàng)新為幌，實施違法犯罪。區(qū)塊鏈是近年來金融創(chuàng)新中備受關注的亮點，其中的應用場景——虛擬貨幣在我國監(jiān)管機關已有比較明確的定性，將虛擬貨幣發(fā)行融資的行為界定為“一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為”。但實踐中，不法分子仍然打著金融創(chuàng)新的旗號，通過發(fā)行所謂虛擬貨幣、數(shù)字貨幣等方式非法集資或進行其他金融犯罪。再如人工智能（AI）在證券活動中的具體應用——智能投顧也備受關注，案件中已經(jīng)出現(xiàn)以智能投顧之名實施犯罪的情況。

特點之五：非法金融平臺作用凸顯，洗錢、掩飾隱瞞犯罪所得等后續(xù)型、幫助型金融犯罪較為突出

當前金融違法犯罪行為手法不斷翻新、犯罪鏈條不斷拉長。一方面，專門為非法金融活動提供技術信息服務的非法平臺作用凸顯；另一方面，金融違法犯罪的幫助型、后續(xù)型犯罪突出，最為明顯的是洗錢類犯罪。

首先，非法平臺成為聯(lián)結、復制、擴散金融犯罪的重要節(jié)點。其次，洗錢案件多與非法集資相聯(lián)系。自2016年起，本市每年均有洗錢案件發(fā)生，2019年受理洗錢審查起訴案件5件5人，其中4件均與非法集資犯罪相關聯(lián)。尤為值得關注的是，利用虛擬幣及第三方非法平臺洗錢的現(xiàn)象，進一步加大了犯罪線索的偵查和追蹤難度。

特點之六：輸入性、交叉性金融犯罪值得關注，跨國跨境金融犯罪值得警惕

隨著商品、資金、人員的跨境大量流動，特別是我國金融市場的逐步開放，跨國跨境金融犯罪案件逐漸增多，輸入性、交叉性金融風險值得關注。2019年出現(xiàn)多起外國犯罪團伙在華實施金融犯罪的案件。其中，還發(fā)現(xiàn)一些外國公司，在未取得我國相應金融監(jiān)管部門行政許可情況下，在中國尋找代理人，開展金融違法犯罪活動。此外，外匯犯罪等涉外金融違法犯罪活動呈現(xiàn)出新的特點，涉及多罪名、綜合性的逃匯手法出現(xiàn)，外匯市場風險與銀行資金風險出現(xiàn)疊加態(tài)勢。

同時，上海檢察機關銀行保險金融犯罪研究中心也于今天在上海市人民檢察院第二分院揭牌。

（看看新聞Knews記者：施政 徐蔚玨 特約記者：施堅軒 編輯：范燕菲）