拿投資項目作幌子，以固定高收益為誘餌，通過私設(shè)資金池、借新還舊的方式，向人們非法募集資金。這個套路是不是聽著很耳熟？這就是“非法集資犯罪”。就像多年前，打著互聯(lián)網(wǎng)金融旗號的非法集資犯罪一樣，這些年，不法分子也在不斷翻花樣，利用當(dāng)下各種新概念，來包裝“非法集資犯罪”。上海警方最近就破獲了一起披著“數(shù)字藏品”外衣的“集資詐騙”案件，被騙者少則損失幾十萬，多則達(dá)上百萬。

經(jīng)朋友介紹，劉先生和汪先生先后接觸到一個名叫“聚藝齊”的數(shù)字藏品拍賣平臺，起因無非是：“朋友請我?guī)退拿?，相?dāng)于用我賬號，幫他買一幅畫來交易一次?！薄耙蝗f多兩萬多那種金額的畫，每天可以有個幾十塊錢、一百多塊錢的收益。”

按照平臺規(guī)則，每幅數(shù)字藏品每天最高漲幅3%，收益部分，平臺收取八成手續(xù)費(fèi)，其余兩成歸投資者。

據(jù)虹口公安分局經(jīng)偵支隊副支隊長鄧衛(wèi)琳介紹：“該平臺是以現(xiàn)在比較新穎的，比如說是區(qū)塊鏈、虛擬幣，包括數(shù)字藏品這些吸引被害人的眼球，第二他們是以固定收益率3%，折合成年化率是216%，這個數(shù)字是非常嚇人的?！?/p>

面對豐厚的收益，被害人們不僅加大平臺上的投資，還在各自朋友帶領(lǐng)下進(jìn)入了“炒畫”小團(tuán)隊?！澳莻€朋友他是隊長，帶著我們下面這些人來相互買賣，有的人拉了自己的老婆、小姨子、全家人拉進(jìn)去參與交易。”“大家相互之間就是都在激勵對方，好像有一種被洗腦的感覺，有點(diǎn)上頭了。”

這個平臺上的每件“藏品”起價8千，每人最多只能持有5件，如果想要持有更多，就需要支付會費(fèi)成為VIP，這樣不僅可以持有15件藏品，還能“提前”入場。

犯罪嫌疑人林某交代：“正常平臺是十點(diǎn)整開始競拍，VIP是九點(diǎn)半進(jìn)場，一般進(jìn)場就是挑之前，跟他對單的VIP的單子，就是我今天買他的畫，他買我的畫，明天就是他買我的畫，我買他的畫了。”

這樣的對賭是為了讓藏品迅速升值。因為，當(dāng)每件藏品漲到3萬元后，平臺就會強(qiáng)制回收，回收方式是用一、兩幅新畫置換，差價部分用平臺“抵用券”補(bǔ)足。而抵用券需要用等值人民幣購買。“這個抵用券其實就是把你牢牢套住的，因為你以后再去買畫必須要用抵用券，而抵用券你必須要從他手上用真金白銀去買?！编囆l(wèi)琳解釋道。

林某還交代：“不用抵用券的話，公司上面會降低他們購買的單數(shù)，降低他們單數(shù)的收益，收益可能會從0.6%降到0.4%。”

當(dāng)投資者們看著手中的數(shù)字藏品以每天3%的速度增值時，去年六月，平臺卻突然以轉(zhuǎn)讓為名，停止了所有交易，并告知投資人可以獲得每件價值高達(dá)3萬元的“數(shù)字藏品”實體原作，而所謂實體字畫其實花三四百元就能在網(wǎng)上購得。

走投無路的投資者們只得報案，警方經(jīng)過縝密偵查，鎖定一個犯罪團(tuán)伙，他們從2022年6月起，就通過APP小程序，以所謂“數(shù)字藏品”拍賣為名，實施“集資詐騙”。今年初，專案組在多地開展抓捕行動，共抓獲11名犯罪嫌疑人。

虹口公安分局經(jīng)偵支隊民警朱景楠介紹犯罪團(tuán)伙時說：“就是各自發(fā)展的一些團(tuán)隊長，然后再用團(tuán)隊長去把其親朋好友，拉到平臺里進(jìn)行字畫的交易，這個平臺在短短1年不到的時間里，已經(jīng)發(fā)展了會員600多人次，造成了現(xiàn)在損失4000多萬?！?/p>

警方提醒，近年來，犯罪分子不斷翻新花樣，以所謂“項目”與一些新興產(chǎn)業(yè)做“嫁接”，通過利誘來迷惑大眾，大家一定要警惕。上海市公安局經(jīng)偵總隊七支隊副支隊長林植在發(fā)布會上提到：“一些不法分子假借投資‘?dāng)?shù)字藏品’‘無人充電樁’‘綠色農(nóng)場’‘原生態(tài)旅游’‘新興醫(yī)療產(chǎn)品’等名義，虛假配套國家的相關(guān)政策，宣傳并承諾高額的投資回報，吸引投資人購買其各類投資產(chǎn)品，從而非法募集資金。”

2023年，全市公安機(jī)關(guān)共偵破此類案件180余起，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失5.7億余元。后續(xù)上海警方還將會同金融監(jiān)管部門，不斷強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。

偽裝成投資理財?shù)倪`法犯罪套路名目繁多，普通投資者一定要保持清醒，不要隨意涉足自己不熟悉的投資領(lǐng)域。牢記天上不會掉餡餅，不貪便宜不上當(dāng)，守好自身錢袋子。當(dāng)然，如果大家有發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法違規(guī)線索，也請及時向公安機(jī)關(guān)舉報。