電信詐騙案件持續(xù)多發(fā)，被害人受到誆騙后將存款轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶，短時(shí)間內(nèi)嫌疑人層層轉(zhuǎn)賬將錢(qián)提走。正因?yàn)檫@些“黑賬戶”的存在，給群眾財(cái)產(chǎn)造成巨大損失，也為警方追贓設(shè)置了障礙。近日，徐匯警方通縝密偵查、潛伏追蹤，成功搗毀一涉嫌妨害信用卡管理、買(mǎi)賣身份證的犯罪團(tuán)伙。

   

今年以來(lái)，徐匯公安分局勸阻和破獲了多起電信詐騙案件，偵辦過(guò)程中，楓林路派出所執(zhí)法辦案隊(duì)張警長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)此類案件有一個(gè)共同點(diǎn)：犯罪嫌疑人行騙使用的實(shí)名賬戶與自身毫無(wú)關(guān)聯(lián)，但這些賬戶的開(kāi)戶手續(xù)卻十分完備，這些涉案賬戶的源頭在哪里？是誰(shuí)給電信詐騙犯罪提供了滋生的溫床？帶著問(wèn)題，張警長(zhǎng)和隊(duì)員們開(kāi)展了縝密偵查。11月以來(lái)，張警長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)不少招工網(wǎng)站和微信兼職群中有人發(fā)布“協(xié)助辦理銀行卡”招募廣告，發(fā)布者胡某在微信中承諾如果成功開(kāi)設(shè)賬戶、辦理出借記卡（儲(chǔ)蓄卡），兼職者可以得到每張150元的報(bào)酬。偵查員還發(fā)現(xiàn)，收購(gòu)證件、招募兼職人員、以及組織他人以虛假身份騙領(lǐng)借記卡等多項(xiàng)“業(yè)務(wù)”胡某都有所涉及，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》之規(guī)定，上述行為涉嫌妨害信用卡管理、買(mǎi)賣身份證件和盜用身份證件罪。警方分析，要組織起這樣規(guī)模的“兼職”背后必然有一個(gè)團(tuán)伙在運(yùn)作，而胡某正是團(tuán)伙中的關(guān)鍵成員。徐匯分局隨即成立專案組對(duì)胡某立案?jìng)刹椤?/p>

居民如何到銀行開(kāi)設(shè)賬戶？提供有效身份證件、綁定手機(jī)號(hào)碼以及本人親自到場(chǎng)辦理。通常人們開(kāi)設(shè)銀行賬戶是為儲(chǔ)蓄等正當(dāng)用途，而有些人則是另有目的，他們持著他人身份證冒名開(kāi)設(shè)賬戶，為的就是將這些銀行卡轉(zhuǎn)手抬價(jià)賣出，謀取利益。這儼然已成為電信詐騙背后的一條“利益鏈”。

專案組密切關(guān)注“招募兼職”發(fā)起者胡某的動(dòng)向。12月4日，警方發(fā)現(xiàn)胡某組織5名團(tuán)伙成員前往浦東陸家嘴某銀行“辦卡”。專案組當(dāng)機(jī)立斷，待所有人都集中后立即對(duì)6名犯罪嫌疑人實(shí)施抓捕，當(dāng)場(chǎng)查獲身份證百余張和2套已經(jīng)辦理成功的銀行卡、U盾等網(wǎng)上銀行登錄工具。

犯罪嫌疑人胡某到案后交代了其伙同他人買(mǎi)賣身份證、招募他人冒名辦理銀行卡的犯罪事實(shí)。警方通過(guò)其留下的交易信息，鎖定了團(tuán)伙中多名犯罪嫌疑人，分別于12月7日、11日抓獲了使用他人身份證辦卡的花某、倒賣身份證的“上家”錢(qián)某和收購(gòu)銀行卡的“下家”黃某等9名犯罪嫌疑人。

至此，一條完整的利益鏈浮出了水面：團(tuán)伙成員分工明確，由胡某負(fù)責(zé)主導(dǎo)實(shí)施。行動(dòng)前錢(qián)某以每張50至100元的價(jià)格通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、廢品回收站等各種渠道收購(gòu)他人遺失的身份證，再提價(jià)50元賣給胡某。之后胡某通過(guò)網(wǎng)上招募兼職人員實(shí)現(xiàn)“借臉辦卡”，非法牟利。辦卡前有一個(gè)“配卡”環(huán)節(jié)，即團(tuán)伙成員為應(yīng)聘者從百余張身份證中挑出外貌與之相似的進(jìn)行匹配，使騙領(lǐng)銀行卡者更易蒙混過(guò)關(guān)。應(yīng)聘者由團(tuán)伙其他成員帶領(lǐng)至網(wǎng)點(diǎn)辦卡，胡某則與收卡人則在銀行外等候，辦出后當(dāng)場(chǎng)交易。一套完整的“黑帳戶”包括一張身份證、一張用于開(kāi)卡注冊(cè)的預(yù)付費(fèi)電話卡、一張銀行卡以及相應(yīng)的網(wǎng)上銀行電子口令卡，購(gòu)置成本200多元，出售給“下家”的價(jià)格高達(dá)1500至2000元，瞬間翻了五六倍。今年以來(lái)，胡某已出售了40多套。而被查獲的100多張身份證也是即將用于犯罪的“待售物”。目前，胡某等15名犯罪嫌疑人已被徐匯警方刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵查中。

對(duì)于這些銀行卡去向和用途，張警長(zhǎng)表示：很可能為其它犯罪活動(dòng)提供便利，例如電信詐騙就是此類產(chǎn)業(yè)的“?？汀薄?/p>

警方提醒廣大市民：在生活中要保護(hù)好自己的身份證件，防止丟失，一旦遺失必須立即到相關(guān)部門(mén)辦理掛失及補(bǔ)辦手續(xù)。此外，身份證復(fù)印件等信息也要謹(jǐn)慎保管，防止被他人盜用，造成不必要的麻煩。

（看看新聞Knews記者：毛鴻仁 編輯：施荔）